个人理财入门教程

第 一 章　个人理财概述

　　1.1 个人理财业务的概念和分类

　　1.2 个人理财的发展

　　1.3　个人理财业务的影响因素

第 二 章　个人理财基础

　　2.1 生命周期与个人理财规划

　　2.2理财价值观

　　2.3客户的风险属性

　　2.4 货币的时间价值与利率的相关计算

　　2.5 投资理论和市场有效性

　　2.6 资本配置与产品组合

第 三 章　金融市场

　　3.1　金融市场的功能和结构

　　3.2　货币市场

　　3.3　资本市场

　　3.4 　金融衍生品市场

　　3.5 　外汇市场

　　3.6　保险市场

　　3.7　黄金及其他投资市场

　　3.8　金融市场的发展

第 四 章　银行理财产品

　　4.1　理财产品市场发展

　　4.2　当前市场主要的银行理财产品介绍

第五章 银行代理理财产品

　　5.1　银行代理理财产品的概念

　　5.2　银行代理理财产品销售的基本原则

　　5.3　银行代理理财产品分类

第 六 章　理财顾问服务

　　6.1　理财顾问服务概述

　　6.2　客户分析

　　6.3　财务规划

第 七 章　个人理财业务的合规性管理　

　　7.1　商业银行开展个人理财业务的合规性管理

　　7.2　个人理财业务风险管理

　　7.3　个人理财业务从业人员的合规性管理

　　7.4　客户的合规性管理