公安民警查处并收缴非法pos机。叶原
2010年1月至9月，侦破POS机套现非法经营案件601起，捣毁套现窝点700余个，缴获涉案POS机1000余台，抓获犯罪嫌疑人306人，涉案金额28.62亿元，挽回经济损失2.09亿元……
这是《法制日报》记者近日从浙江省公安厅了解到的一组数据。为应对POS机套现案件的高发态势，今年1月起，浙江省各级公安机关经侦部门展开了打击POS机套现非法经营犯罪的专项治理行动。
有专家指出，POS机非法套现的危害性主要体现在对信用卡管理秩序的破坏上，此类行为除了损害银行利益，影响正常的金融秩序，更重要的是给信用卡诈骗、洗钱等犯罪提供了便利条件，成为滋生其他金融犯罪的温床。
商家套现副业赶超经营主业
“现在，在部分市区的某些市场已经形成了一个信用卡套现的地下市场，一些商家以信用卡套现作为主营项目，正当商品的销售反而退居次位。”浙江省公安厅经侦总队一名办案人员告诉《法制日报》记者。
家住浙江省温州市鹿城区的蔡民(化名)几年前在当地的通讯市场租了个小摊位，原本想做个老实的生意人养家糊口，谁想一个从天而降的“机会”，让他走上了歧途。
2009年12月的一天，一个神秘的买主来到他的摊位前：“老板，我急用钱，你帮我刷刷卡，我给你手续费。”
“当时，我就想帮人一个忙，反正自己也不吃亏。”蔡民说。
第一笔“交易”成功后，蔡民的摊位就多了个副业———“刷卡”套现，而这个副业的营业额到后来甚至有赶超主业之势。
据统计，2009年12月到2010年3月，蔡民利用向银行申领的POS机刷卡总额达350万余元。“按2%的刷卡手续费计算，光手续费收入就有7万元，扣除银行费用，蔡民也能净赚好几万元。”办案民警说。
据介绍，除了做正经生意的POS机商户操持起了“借机生财”的副业，另外还有一些“明眼人”反客为主，干脆注册虚假公司、商铺，通过“左手进，右手出”空手套白狼的手法生财。
“您急需用钱吗？轻松帮你解决，手续简便，当天下款，保密性高，询刘经理。”这样的广告在网络上随处可见。浙江省嘉兴市的吴女士说：“我的手机常常会接收到陌生号码发来这样的信息，挺烦人的。”
据了解，一家名为“嘉兴市顺龙投资咨询公司”的企业就是此类小广告、骚扰短信的“始作俑者”之一。
办案人员告诉记者，2009年以来，梁杰(化名)等人向工商部门注册顺龙电脑、天越文体等多家经营部，到多家商业银行申领了20台POS机。
为了实现“利益”最大化，梁杰等人进行了明确内部分工：专人负责揽活，通过网络、手机等渠道发布刷卡套现信息，招揽生意；另一批人则负责蹲点，在附近的商厦、宿舍、出租房等处设置隐蔽窝点，“招财”入室。
“在梁杰处‘刷卡’的人中，一些属于慕名而来，但其中一大部分还是通过熟人介绍来的。”办案民警告诉记者。
就这样，在不到一年的时间里，梁杰等人大肆进行信用卡套现活动，涉案金额达1亿元以上。
据悉，截至目前，浙江省内涉案数额过亿元的POS机套现案件已达十多起。
“这些涉案金额巨大的POS机套现案件有一个共同点，就是窝点隐蔽，除了以公司、商户作为掩盖之外，还有大量的案件是出现在公寓、写字楼、出租房等，给侦破带来了很大的难度。”办案民警说。
