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| 综合理财协议操作流程图解 |
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法人客户营销系统如何做好法人理财协议维护基本知识介绍：
简单流程：客户通过前台或网银开立交易帐户-》客户签定纸质协议-》支行通过法人客户营销系统维护综合协议或单个产品协议—》客户可以通过柜面或网银购买理财产品。一、首先看客户想通过柜面购买还是想通过网银购买。
（1）通过柜面要先在柜面开理财交易帐户，然后签定综合协议或单个产品协议（纸质），再通过法人客户营销系统中维护综合协议或单个协议。
（2）要选择通过网银购买要需要把客户证书权限“可理财”功能增加上，由客户自助登陆网银-》点投资理财-》工行理财产品-》理财交易帐户开户-》开户成功（有授权证书的要授权）--》再通过法人客户营销系统中维护综合协议或单个协议。
（3）企业客户如何知道自己证书有无可理财权限—》点客户服务—》证书管理—》证书权限查询—》看证书权限中有无“可理财”-如果有可理财客户可以通过网银自助开立交易帐户-》如果无可理财需要到开户行填写《企业电子银行变更事项申请表》和《客户证书及帐户信息表》申请增加可理财功能。
（4）如果企业已经在柜面注册了法人理财交易帐户，现在想用网银购买需把柜面的交易帐户撤销，客户再通过网银自助开立交易帐户。根据测试柜面开立交易帐户的只能在柜面购买法人理财，网银开立交易帐户的网银渠道和柜面渠道都可购买。
二、综合协议和单个产品协议两种方式：签定综合协议维护后客户可以购买各种产品；签定单个产品只能购买单个产品。
法人客户营销系统具体操作步骤请看下列图解！
结算与现金管理中心
2010年7月13日
综合理财协议录入第一步：经办柜员点击页面左侧的“综合协议录入”菜单，进入“综合协议录入”页面：
第二步：输入理财资金账号，点击确定：
第三步：点击“确定”，显示录入成功页面
5．注意事项：
到期日期必须大于当前系统日期；协议到期日期和生效日期之间的跨度大于1年提前两天到期！
申请录入完成后为“待复核”状态。
一个理财资金账号只能签订一次协议。
综合理财协议复核
1．业务功能简述：用户对综合理财协议进行复核。
2．交易模块：综合理财协议复核
3．适用范围：总行、一级分行、二级分行、支行、网点
4．操作过程：
第一步：点击左侧“综合理财协议”菜单，进入综合理财协议复核页面：
第二步：点击确定：
第三步：选择一条记录点击复核，复核相关信息：
第四步：点击通过键，显示：
点击否决键，交易提示否决成功：
5．功能之间的关系说明：
可以对本网点所有待审核状态的申请进行审核，柜员不可以对自己提交的协议进行审核。
所有申请录入、申请维护录入后，都需要进行审核。
审核确认通过时可不必输入审核意见；否决时必须输入审核意见。
综合理财协议修改
1．业务功能简述：提供用户对待修改的综合理财协议进行修改的功能。
2．交易模块：综合理财协议修改
3．适用范围：总行、一级分行、二级分行、支行、网点
4．操作过程：
第一步：点击左侧“综合理财协议修改”菜单，进入综合理财协议修改页面：
第二步：点击确定：
第三步：选择一条记录点击修改，进入详细信息修改页面：
第四步：点击修改按钮：
点击删除键，交易提示是否删除。
点击确定：
5．功能之间的关系说明：
到期日期必须大于当前系统日期；协议到期日期和生效日期之间的跨度大于1年
申请录入完成后为“待复核”状态。
一个理财资金账号只能签订一次协议。
综合理财协议变更
1．业务功能描述：提供对已上送主机的综合理财协议进行变更的功能。
2．交易模块：综合理财协议变更
3．适用范围：总行、一级分行、二级分行、支行、网点
4：操作过程：
第一步：点击左侧“综合协议变更”菜单，进入综合协议变更页面：
第二步：选择一条记录点击确定进入详细信息变更页面：
点击确定确认变更：
5．注意事项：
到期日期必须大于当前系统日期；协议到期日期和生效日期之间的跨度大于1年
申请录入完成后为“待复核”状态。
一个理财资金账号只能签订一次协议。
综合理财协议查询
1．业务功能简述：提供查询主机上综合理财协议的功能。
2．交易模块：综合理财协议查询
3．适用范围：总行、一级行、二级分行、支行、网点、一级直属分行柜员
4．操作过程：
第一步：点击左侧“综合理财协议查询”菜单，进入综合理财协议查询页面。
第二步：输入理财账号或者协议编号进入详细信息页面
理财产品协议录入
1．业务功能简述：提供查询主机上综合理财协议的功能。
2．交易模块：用户录入综合理财产品协议
3．适用范围：总行、一级行、二级分行、支行、网点、一级直属分行柜员
4．操作过程：
第一步：点击左边‘理财产品协议录入’菜单进入理财产品协议录入页面
第二步：输完信息后显示成功
已购买产品查询
1．业务功能简述：用户查询已购买产品。
2．交易模块：已购买产品查询
3．适用范围：总行、一级行、二级分行、支行、网点、一级直属分行柜员
4．操作过程：
第一步：点击左边‘已购买产品查询’菜单查询账号已购买的产品
第二步：选择其中一提啊记录点击确定进入详细页面
1、支行法人营销系统经办柜员登陆，把购买法人理财的帐号录入，目前能购买法人理财的帐户有基本户、一般户，其他帐户签定也无法购买如专户性质。
指导客户先签定纸质协议然后进入法人客户营销系统维护协议。
2、到期日为一年如当天日期向后推一年，到期日向前提前两天。例如：今天维护协议日期为2010年7月12日，到明年2011年7月12日到期，到期日向前推一天应该是2011年7月10日。
3、点确定
4、经办柜员录入完成通知主管柜员登陆授权。
1、法人客户营销系统主管柜员登陆，输入准备购买法人理财产品的帐号。
2、点确定
3、点待审核的协议
4、点复核
5、输入复核意见
6、点通过或否决。
7、提示成功
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