国融中投——金傲来特色水果产业园投资基金基金推介书

一、基金基本要素

基金名称	国融中投——金傲来特色水果产业园投资基金
募集方式	非公开募集
基金规模	1.5亿
基金期限	2年续存期，每年开放一次（可赎回），1 1年（第二年不赎回收益上浮1%)
基金管理人	国融中投（北京）投资基金管理有限公司
基金投资人	中国大陆境内的合格投资者或者机构
投资对象	赣榆区黑林镇猕猴桃标准化种植与产业化开发示范园项目
基金综合托管人	日信证券有限责任公司
基金认缴起点	100万元
资金保障	价值3亿元土地抵押
收益分配	100万≤认缴金额＜300万，预期年化收益率9%（税后） 300万≤认缴金额＜1000万，预期年化收益率9.5%（税后） 1000万≤认缴金额，预期年化收益率10%（税后） 收益分配方式：每年分配一次收益，到期一次性返还投资本金。 注：第二年不赎回收益上浮1%。
风控措施	1、财政支持 特色农业为国家政策重点扶持产业，该项目已在连云港市发改委备案通过。项目立项通过后，共获得政府9000万元整的资金支持，每年拨款3000万元，连续三年。保证项目的回款。 2、园区项目风险防范措施 为了降低产品质量风险、贮存风险、劳动力成本、自然灾害风险对项目的影响，采取以下措施： 1、材料质量及价格问题，与供应商签订长期供货合同，以减少价格波动；在采购中要保证材料质量； 2、冷藏贮存问题，自建冷链物流系统； 3、劳动力成本问题，提高规模化、集约化程度，加强培训，提高生产效率； 4、自然灾害问题，科学管理，提高防治措施及监管。 3、基金管理人完善的风控机制 1、融资方出现风险信号时，项目经理应在第一时间上报风控部； 2、项目经理负责收集风险信号和具体管理责任，并由项目总监确保预警信息及相应处理意见第一时间上报，对重大紧急风险信号，可直接以电话、传真等形式在第一时间报告上级主管领导，正式书面资料可酌情次日报告； 3、财务部、风控部负责对全公司业务风险监督管理日常工作、负责风险信息整理、通报和风险预警提示，拟定预案和风险退出办法、对重大风险预警信息负责向上级汇报并提请及时处理； 4、公司总经理：对重大风险预警信息做出批示。 4、还款提醒计划 风控部建立还款提醒表，对到期前三个月的融资方必须及时通知项目经理，以文件形式发送给项目经理。 1、到期前3个月 到期前三个月督促融资方准备还贷资金，项目经理每周致电友情提醒融资方其还贷资金准备情况。并结合企业生产经营状况上交企业还款计划表。同时以书面形式给融资方送发《贷款到期提醒通知书》。 2、到期前1个月 到期前一个月督促融资方准备还贷资金，项目经理和风控专员一起回访融资方，了解融资方资金具体安排。 3、到期前10天 到期前十天，项目经理停止手上所有业务，直至融资方按时还款为止。在此期间，必要时项目经理和风控专员会在企业驻点，以便及时掌握企业还贷资金的筹集情况。 4、风险类融资方的移交和代偿处置 对存在重大经营风险、道德风险，或可能正在侵害担保债权的风险类融资方，经领导审批确认后，风控部立即执行资产保全等担保措施。 5、土地抵押担保 项目承办方提供价值3个亿的土地作为抵押（抵押率50%），与银行签署抵押合同，一旦融资方出现违约情况，银行将变卖资产获取现金，为回款提供有力保障。 6、林地、林木抵押 项目融资人获得1100亩林地使用权三十年，融资人以林地使用权，以及该区域内种植的111200株树苗作为抵押，保障项目的回款。 7、借助银行风控体系 项目融资采取银行委托贷款的形式，银行作为监督和见证人前期对融资方进行调查和了解并负责监管资金安全和后期本金追偿。融资方一旦出现违约行为将严重降低自身征信度，甚至无法继续在银行申请贷款。本基金在运作中借助银行的风控能力让程序更加安全合规。 8、基金综合托管人资金监管 1、日信证券负责安全保管基金资产； 2、基金综合托管人按照托管协议要求对管理人的募集账户、托管账户的资金进行监管。对所托管的不同财产分别设置账户，确保资金财产的完整独立性。
退出方式	通过政府财政补贴及项目完成后每年稳定的营业收入回款，还清基金的本金及利息，实现基金退出。

二、投资交易结构

三、交易主体介绍

　　1、项目承办人

连云港金傲来农业开发有限公司：是一家以优质猕猴桃标准化种植、兼融特色果树种植技术研发为一体，致力于打通猕猴桃产业从种苗研发、育苗、种植、加工、销售全产业链的现代化农业企业，推动一、二、三产融合。公司以绿色生产、绿色营销为特色，严格按照国家有机农产品标准进行种植和管理，运营全程信息化控制，采用循环复合农业种植养殖模式，建立猕猴桃安全生产和供应体系，猕猴桃安全质量控制和保证体系，建设高标准现代化猕猴桃种植示范园。致力于打造成为中国猕猴桃标准化种植的标杆企业，致力于成为循环复合农业的示范企业，致力于成为带动农民致富、培训新型农民的示范企业。

项目法人陈毅兵是连云港市海州区人，出生于1972 年，多年来一直从事果蔬种植研究开发和销售。并组织了农业种植团队，一直坚持“以绿色食品建业，以生态环境立业，以造福百姓兴业”的指导思想，运用“现代化、规范化、人性化”管理自己的组织。为此，赢得了社会各界的良好信誉。由于坚持了“ 以人为本，以品质为先、持续、和谐、快速发展”的经营思想，所经营的项目均取得了良好的经济效益和社会效益。

2、技术科研机构

项目承办方与中国果树研究所郑州所、四川苍溪猕猴桃研究所、西北农业大学建立紧密的科技合作关系，通过共同承担地区项目、技术咨询、人才培养等多种形式，发挥主要科技支撑，通过建立项目示范基地，开展品种引进、栽培、技术集成、病虫害控制、土壤与肥料合理利用、果品质量安全测控应用技术研究；同时通过创立产品的品牌和管理团队品牌等方法和手段，达到建立一个真正意义的现代种植示范培训基地的目的。

3、基金管理人

国融中投：公司注册资本3000万，是经国家工商行政管理总局核准与北京市相关部门批准成立的一家专业从事基金管理与股权投资多元化的金融公司及其子公司同是经中国证券投资基金业协会批准的从事基金管理、股权投资、投资管理及投资咨询为主营业务的专业基金管理机构。国融中投拥有一批专业和广泛经验的管理团队，始终秉持：专业、诚信、稳健、互惠的经营理念，做行业的精专投顾，建立自己的信誉声望，逐步稳健的提高投资净值，以最大的利润回报客户，建立了业务综合管理信息系统。使传统金融逐渐向微型金融延伸，更贴近普通百姓，为广大客户提供专业、诚信、快捷便利的金融服务。

三、项目简介

赣榆区黑林镇猕猴桃标准化种植与产业化开发示范园位于连云港市赣榆区黑林镇特色水果产业园。本项目充分利用当地资源优势，立足于促进农村产业融合发展，以产业化形式开发和打造黑林地域特色农产品品牌，示范建设猕猴桃优质高产建成栽培种植示范园1127亩。包括产供销一体化网络平台建设，开发配套园区安全监控、作物生长环境监测、水肥一体化智能控制的园区物联网远程监控系统和面向海内外销售的网络销售平台及产品质量安全管理追溯系统，对猕猴桃生产、采收、包装运输、市场营销进行全程质量控制和集中管理。旺产期年供应有机猕猴桃约3000吨，主要销往香港、珠三角、长三角及连云港当地市场需要。

园区内建有高标现代化的组培中心1000平方，育苗棚一幢，育苗基地15亩；园区功能展示及培训中心1500平方、250亩休闲采摘园及300亩房车露营地；以猕猴桃果汁饮料、果酒、果醋、果脯、果糕、果籽饼干、果王素等系列猕猴桃深加工产品为主的猕猴桃产品加工厂一座，一期建设年产1万吨果汁饮料线，产品为易拉罐果汁饮料6000吨，PET热灌装4000吨，配套纯水生产线20吨/H，配套建设2000吨果品气调保鲜库和深加工产品冷库一座。本项目建设内容还包括附属设施、育林工具、实体及网络销售渠道、办公设备、主要技术培训、其他建设工程等。

四、产品亮点

品牌效应：充分融入当地产业基础，以打通猕猴桃产业全产业链为目标，树立傲来猕猴桃和猴小弟猕猴桃的商业品牌，制造品牌效应：通过精选苗种、标准化有机种植、科学管理的方式，把与市场上同类品种的猕猴桃的口感与品质提升到最佳状态，做实高端品牌猕猴桃的产品基础，有效提高品牌的含金量，同时以品牌效应带动销售量。

政策大力扶持：赣榆区农发局、财政局积极扶持龙头企业发展，为企业公司提供基础设施建设资金，保障园区的农业生产条件，提高园区的抗自然风险能力，企业销售渠道不断拓宽，园区建设的规模不断扩大。在区农委、水利、财政、农开等部门帮扶支持下，水果产业园区黑林片区已培育成功优质猕猴桃种苗，已基本形成镇有'千亩示范区'、村有'百亩示范园'发展格局。

稳定的营业收入：进入收益期，园区内猕猴桃销售、立体种植、房车露营、深加工等各项业务的年营业收入约1.2亿元左右，果品进入盛产期后，年收入可稳定在2亿元以上。该项目的财务内部收益率（所得税后）为19.8%（基期利率参照同期银行贷款利率8%），均高于基准收益率，大于零，有较强的盈利能力。

附表1：猕猴桃销售收入

面积	亩产（kg）	一级品、单价	二级品、单价	三级品、单价	总收入（万元）	备注
1127	2000	1000*28	600*20	400*12	4544	10% 损耗

附表2：房车露营基地收入

	每年满负荷接待日	每日客流量	人均消费（元）	总收入（万元）
房车营地	80	1000	500	4000

附表3：深加工收入

	年产量（吨）	年均投产达产率	销售量	价格（万元/吨）	总收入
灌装饮料	10000	30%	3000	1.8	5400

附表4：立体养殖收入

	种类	数量	总收入（万元）
立体养殖	优质牧草紫花苜蓿	1200亩	2000
	生态半散养优质肉仔土鸡	30万羽

新农业模式：公司积极推广“公司 合作社 基地 农户”运作模式，有利于地方资源的开发利用，带动农民增收与就业，本项目依托黑林镇得天独厚的自然条件，符合国家产业政策，符合市场需要，投资方向正确。

一二三产融合：本项目为一二三产融合项目，充分融入当地产业基础，以打通猕猴桃产业全产业链为目标，通过一二三产的融合互动，树立傲来猕猴桃和猴小弟猕猴桃的商业品牌，制造品牌效应。以深加工提高企业附加值，以实体店与网店互动，不断延伸产业链，建立食品安全管理体系，打造综合品牌价值，最终实现品牌效益双提升。

此外在做实高端品牌猕猴桃的产品基础上，以产品基地及采摘业促进休闲旅游，以休闲旅游带动产品销售。 旅游业是战略性产业，资源消耗低，带动系数大，就业机会多，综合效益好。该项目投资建设200亩休闲采摘及房车露营地。露营场地配备有充足的水电、排污、煤气接口等设施，以保障旅居车的正常使用。随着中国经济的发展及生活方式的改变，房车市场必将进入快速发展阶段。房车是流动的家，露营地就是房车的后花园，消费者对配套的标准化营地需求将稳步提升。因此休闲农业的发展，房车旅游基地的发展，每年还可为该项目新增近亿元产值。

市场需求量大：随着农业综合生产能力和人民生活水平的不断提高，城乡居民尤其是城市家庭正进入新的消费结构升级阶段，我国13亿人口对水果，尤其是优质高端水果的需求增量正快速增长。

园区地理位置优越：赣榆黑林镇水资源丰富，气候特点四季分明，气候湿润，气象灾害相对较少，自然气候条件十分适宜猕猴桃的种植。并且该地区粗颗粒的沙壤土，疏松透气，适合猕猴桃肉质根的生长。便利的交通位置为产品运输提供了保障。