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普通人面对电信诈骗事件的悲伤与无力，让所有人都感同深受。徐玉玉事件的疑犯虽然已经被捕，但更多类似的悲剧依然在不同的受害者身上默默重演，甚至演变成一条“产值”超千亿的产业链。受害人群之多，覆盖区域之广，令人震惊！ 除了耗费大量人力、物力进行全面追查，有没有更科学、高效的办法应对电信诈骗？小智觉得，大数据技术是一个值得尝试的方向。 一、犯罪分子长啥样？典型用户行为画像 在2016年1月发布的《2015反信息诈骗大数据报告》中，就已经通过大数据技术对电信诈骗的典型作案者和典型受骗人群进行了行为画像。 以此做参考，我们在接到陌生电话、短信、邮件时，可以更有针对性地进行预防，也可以提醒身边容易受骗的群体提高警惕。 *典型作案者特征 *典型受害人特征 二、犯罪团伙里面都有谁？社交图谱分析 以家族、村落为特征的群体性犯罪，相互之间的关系非常紧密。即便升级成“企业化管理”，犯罪分子之间依然存在频繁的交流和联络。 大数据技术可以通过他们之间的通信和联系记录，推测目标个体与其社交网络中其他个体之间的潜在关系（是正常朋友或犯罪同伙？）。从而轻松锁定犯罪集团所有核心、外围成员，达到“一网打尽”的目的。 *美国大数据企业Palantir已经在借助类似的原理帮助美国政府识别潜在的恐怖分子。 三、谁正在犯罪？行为特征分析 随着媒体的大量报道，大部分人面对骗子都已经具备相当的防骗意识。然而，百密总有一疏，犯罪分子就是利用人们的疏忽，来达到他们的目的。 与之对应的，要找到这些疏漏之处，犯罪分子通常会大量、密集地群发诈骗短信或拨打诈骗电话。通过大数据技术对通信网络中这类异常数据进行实时监控，并利用自然语义识别对内容进行智能化判断，就能够非常精准的锁定正在发生的犯罪行为，从而避免受害人的进一步损失。 四、被骗的钱到哪儿去了？资金流向全景追踪 实施诈骗成功后，犯罪分子通常会通过转账、洗钱的方式，转移受害者的资金。理论上来说，无论他们的操作手法如何高超，我们都能借助大数据强大的计算分析能力理清资金的流向，从而为受害者追回损失提供依据。被视作金融业发展未来的区块链技术，甚至能精准追踪到每一分钱的每一次交易记录，让资金流向无所遁形。 五、如何提高警惕？潜在危险智能提醒 面对电信诈骗，预防是重中之重。如果已经被骗了，甚至已经打算给骗子转账了，有没有可能及时制止呢？ 智慧思特以人工智能和大数据技术为基础打造的智能客服系统，能自动识别出文字、语言的对应含义，并作出人性化的反馈。（微软、百度等企业在这方面也有成熟的产品。）如果将智能客服系统整合到短信、聊天软件、语音通话，就能自动识别出潜在的电信诈骗事件，并在各个环节及时进行提醒，为受害者建立最后一道安全防线。 我们不难发现，用大数据技术打击电信诈骗的相关技术基础已经具备，然而真正形成成熟的产品并投入使用，或许还有很长一段路要走。 希望在大数据应用领域积极探索的各位兄弟姐妹能一起努力，用大数据让世界更美！用大数据让天下无“贼”！ 更多大数据趣文，欢迎关注微信公众号“智慧思特大数据”。 |
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