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今晚，网格家族要再添加一名成员了---黄金网格。为什么美联储进入加息周期了，还要买黄金呢？我之前在美元加息在即，黄金又迎来了上车机会中说过两个原因： 1、美联储这轮属于弱加息周期。美联储要加息，并不是因为美国的经济已经发展到十分好。而是过去的货币量超发太多，是时候要关紧水龙头了。美国的经济能力虽然仍是世界一哥，但也是矮子里挑高个而已。 2、每次加息前都会做好“市场预期管理”工作。在2008年，美联储就因为没有考虑到当时市场的承受能力，连番的强力加息，结果就引爆了次贷危机。 美联储这次学乖了，每次加息前，都会派官员出来发表讲话，给大家透透风，做一做心灵按摩。多喊几次狼来了，即使最后狼真的来了，也不会太恐惧。 在2013年就有消息传出美联储准备要加息。加息对于黄金可能的影响，市场已经用了3年时间去消化。所以，2015年底首次加息的时间点，我认为就是黄金中期的底部。 今晚再补充第三个原因，利用黄金对冲资产的风险。目前美股标普指数还在不断新高，历史估值已经超过了08年金融危机的时候。如果持有美股资产的朋友，建议搭配一些仓位的黄金对冲部分美股崩盘的风险。 但最大的问题是我们不知道美股什么时候会崩盘，如果在这之前单边持有黄金，时间成本就浪费了。像2013年到2017年，金价一直在1050-1400的区间来回震荡。
如果在那时候做网格会怎样？ 由于数据太长，我只截取了2014年-2015年的网格交易回测数据出来。但大伙看K线图也知道，除了2015年-2016年是单边下跌行情外，其他时间的行情都是震荡来回扫。 对比一下长期持有黄金和做网格的收益： 从2014年1月2日到2015年1月6日，黄金价格从1218美元又回到了原点，并没有发生变化。如果长期持有，这一年里的收益率是0%。 网格的收益分成两部分，一部分是平仓收益，另一部分是持仓浮动盈亏。 平仓收益就是表格最右角的总盈亏为653.87美元。计算持仓浮盈要看表格倒数第二行。最后的持仓平均成本是1195.12美元，当时黄金价格是1218美元。所以，持仓浮盈是(1218-1195.12)×7=160.16美元。 网格一年收益率是:(653.87+160.16)÷(1218×7)=9.55% 上面的数据我是用伦敦金指数回测得到的。之后我们实际网格交易的是腾讯旗下微众银行里的微众金。需要下载微众银行APP，才能购买的。 网格表如下，大家记得保存收藏好： 为什么选择微众银行微众金？ 我对比过国内主要的黄金交易品种。其中被我提前筛选出去的有三种，黄金期货、黄金现货、黄金钱包。由于黄金期货和黄金现货一来带有杠杆，二来起投门槛要1万元以上。黄金钱包是网络黄金平台，分散投入小资金还行，但投入大资金就有一定风险。 剩下的就是下方表格里的四个品种了。工商银行纸黄金可以24小时交易，可惜没有利息收入。黄金ETF基金交易成本最低，但交易时间太短。黄金活跃的交易时间是晚上，导致黄金ETF会错过很多交易机会。存金宝类似于场外基金定投，不能按即时价格交易，不能用来做网格。 所以，最后我选择了微众金。微众金买入卖出是没有费用的，它的交易费用来源于交易价点差，实时买入价永远比实时卖出价高0.8元，这就是微众银行收取的佣金了，约0.3%，相当于单边交易费用为0.15%。 另外，微黄金有活期、定期90天、定期180天供选择。假如黄金网格已经成交到8格，可以将2格黄金从活期转为定期90天，2格黄金从活期转为定期180天，其余4格留在活期继续网格。这样还能够拿到更多利息，提高整体收益率。 之后的黄金网格信号也会加入到下方网格模型中。网格的配置比例我也重新调整了，黄金占总网格资金比例是20%，大家注意控制好仓位。 微众金现在仍然可以交易，大家先根据新手入门指南，算出自己每格要买多少资金，然后在273.5附近买入6格即可。 最后还要额外说明一点： 我个人是不在国内交易黄金白银的。我主要在美股趋势交易白银ETF（SLV），再搭配期权做行情震荡向上的网格交易。但为了让没有美股帐户的朋友也能做黄金网格，我才特意设计出这篇国内版。 今天我已经在1.144卖出一格H股ETF，明天继续挂单卖出一格证券ETF。
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