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导 读 2008年，曾在日内瓦汇丰银行担任电脑技术员的埃尔韦·法尔恰尼（Hervé Falciani），盗取了10万名客户的资料。这桩客户数据被窃案，涉及全球203个国家和地区。而且，部分数据已被出售，在银行界及欧洲政治人士及富裕阶层中都引发了不小的混乱。这不仅是是瑞士银行有史以来最大的泄密事件，甚至成为了持续已久的经济战争。而这场战役竟然延续至今，炮火波及到了印度。然而，面对隐私泄露，瑞士联邦行政法院给出了一个判决，这不禁令人大跌眼镜！ 全球最大的银行数据泄露案 2008年，日内瓦银行内的一场逮捕行动，让汇丰银行的名声在银行界炸开了锅。并不是因为这家银行如堡垒般的保密系统，亦或是哪些世界名流的首选。而是在种种保护措施下，一名内部员工成功窃取了10万名客户的资料，涉及全球203个国家和地区的政商名流，并根据统计，受被盗数据影响的有1.5万名客户。 而成就这番“大事业”的人，竟然就是汇丰银行内部职员埃尔韦·法尔恰尼，他就职在汇丰的瑞士私人银行部门。他是8年的老员工，一开始在摩纳哥分行，然后到日内瓦分行。他还是电脑技术员，负责监控处理客户数据的安全系统。可以说，他的工作就是保护机密，然而他却监守自盗。 （法尔恰尼在巴黎的汇丰银行前留影） 引爆全球税务追逃 法尔恰尼编造了理由从警局出来后，就开始了跑路，让瑞士调查者搜寻了好一阵子。他回到了法意边境的卡斯特利亚尔（Castellar）父母家。瑞士就请求法国当局协助追捕，可偏偏法尔恰尼有法国政府最感兴趣的东西，于是当法国政府得到这一十万人名单，追查到3000名在瑞士有未申报帐户的法国纳税人后，一场经济危机引爆半个地球。 先是美国当局就要求法国协助，弄到了名单上的美国人名。随后，阿根廷、俄罗斯、加拿大、澳洲、瑞典、比利时、西班牙、德国和印度都来分享名单，税务欺诈的丑闻纷纷在世界各地爆发。而当时它正遭受全球经济危机的冲击的希腊，更是被推到了这场追税战争的前沿。 余波未平，冲突再起 其实，早在2012-2013年那会，法尔恰尼因为上榜国际红色通缉令，而在西班牙被捕入狱。但西班牙因为他的名单追讨回不少税收，并且西班牙法律没有银行保密的规定，由于泄密不构成犯罪，因此并未将其引渡回瑞士。 但是就在最近，两名印度公民和两家公司就埃尔韦·法尔恰尼窃取数据事件提出了上诉。他们认为，自己的信息被泄露，瑞士银行应当进行补偿！ 然而瑞士联邦税务局和印度当局合作调查后，在圣加伦的联邦行政法院做出了判决，驳回了这两名印度公民和两家公司的上诉。 首先，印度当局获得的资料并未是直接从瑞士银行得到的，而是通过法国的税务机关间接得到的。而且, 在提到最近的3月联邦法院的另一项裁决时，印度当局从未提出过瑞士使用非法方式获得数据的问题，所以在没有违反国际公法基础上，印度当局要根据被盗数据来作为证据的请求，不能成为进一步调查的有效理由。 王昊律师点评 在面对银行信息泄露的问题上，其实很多国家的政府都是“无能为力”的。有些是并未明确规定，比如西班牙；有些则是在一定基础上鼓励举报和投诉，比如美国、德国。 可以说不同的国家政策，在“银行个人信息泄露”的问题上做法也是不尽相同。并且随着CRS、双边协议的不断扩张，公然、正规的“信息泄露”已经成为很多人都担忧的问题。 而且瑞士银行频频发生检举事件，可以说，在这个全球即将税务信息共享的时代，还要提防内鬼和间谍，我们除了乐观的去期待日后各国可以更加完善隐私措施外，也只能在对自身资产配置上用心设计。 所以我们建议，除了更多的关注金融界的大动向外，比如CRS、各国税务相关新政策等信息，还应当多与相关领域的法律人士交流，清楚的认知与了解自身税务身份的优势与劣势，合理合法的进行资产安排。 [免责声明]：本文事实部分的内容与照片均转载自：STEP新闻网。事实部分内容未经本平台证实，对其中全部或者部分内容、文字的真实性、完整性、及时性，本站不作任何保证或承诺，请读者仅作参考，并请自行核实相关内容。 |
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