这个话题,我很久以前已经详细地说过了,传送门:实操课:每月工资6千,如何选择基金定投?
组合管理器可以构建三个虚拟组合或跟踪真实组合,以观察某个时点的组合表现;完整的基金组合透视、历史业绩、购买、赎回和其他转换等交易信息的跟踪。可以清楚知道资金的投向和收益情况。 给大家举个例子吧: 假设小明是稳健型选手,风险承受能力中等,不能承受超过20%以上的亏损。他通过基金筛选器挑出建信中证500指数增强、景顺长城沪深300增强、国泰金龙行业精选、长信量化中小盘股票4只基金,设定基金配置比例是 25%、25%、25%、25%,建立了一只名叫稳健型的基金组合。 假设一年前,也就是2016年6月16日购买的,创建组合后录入基金、模拟购买,如下图录入4只。 进入【组合首页】,就可以看到总回报,单日盈亏等。 该组合的总回报为8.5%,好像不太亮眼,什么原因导致的呢? 点击【组合透视】,来到组合透视首页。 从资产分布可以看出,股票占了该组合的85.37%,算是风险度很高的了。
虽然小明已经尽量分散大中小盘投资,保持价值成长的均衡。可是从晨星股票投资风格分布图中,资产依然集中在大盘,因此,组合仍然是不完善的。 从组合透视中,我们还可以看到组合的十大股票持仓占比和五大债券持仓占比,以及行业分布,这些你从单个基金中是看不全面的。
另外,还有【跟踪信息】,可以看到基金经理是否变动,星级评价是否变动等信息。 大家赶快用组合管理器诊断一下自己的基金组合吧!
点击【基金工具】-【基金经理】 可以通过所属基金公司、任职年限、业绩排名等找到最符合自己心意的基金经理。 往 期 精 选: —— 我是丸艺 谢谢阅读 |
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