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浅议如何抓好银行内控管理 抓好内控管理的关键在于制度的执行，而制度的有效执行取决于执行者对制度的掌握和运用，取决于员工的思想行为和工作行为，是否把规章制度落实在具体业务操作之中，又取决于领导者是否把规章制度落实于经营管理决策之中。如何抓好内控管理，不断提高内控管理水平，笔者认为首先应抓好以下几方面的工作: 一、在方式上，抓好“一个教育”。规章制度、政策、法规对管理层和操作层的干部员工都有不同程度的学习和培训的要求，要不断创造学习和培训的条件，提高管理者和执行者学习制度的自觉性，执行制度的自律性，保证制度执行的严肃性和违反制度处罚的必要性，养成遵章守纪、知法守法的工作习惯和业务操作程序化、规范化的合规行为，形成“人人讲制度、人人守纪律”的良好工作秩序和自觉执行制度的内控文化氛围。
二、在思想上，做到“两个目标定位”。一是要把内控管理工作定位在提高管理水平的高度，强化防范风险意识，重视在经营发展中要按制度办事的原则。二是要把内控管理工作目标定位在“严格、规范、谨慎、预防、实效”的十字方针和确保各项业务稳键运行上，十字方针的含义是:严格管理、规范操作、谨慎经营、预防为主、实效监控。
三、在认识上，确立“三种观念”。一是内控促管理，管理促发展，发展出效益的观念，真正做到人人有内控意识、效益观念;二是“隐患胜于明案，防范重于查处”的观念，内控旨在防范于未然，查处意在惩前毖后，处罚是手段，目的是减少或杜绝损失的发生;三是“纵向约束、横向制衡”的观念，银行的每一项业务操作都需要多个环节、多个岗位的人来完成，或一个岗位完成多环节监督。只有在岗位与岗位之间、上级和下级之间、部门和部门之间形成监督和制约，才能发挥全面内控的功能。 |
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