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检查内容包括名字、身份证、保险金额、投保险种等是否有错误。一旦错误呈现现在客户面前，客户一会认为你不重视他；二会认为你不够专业。以后再想购买保单，不会再找你，也不会把你推荐给想要买保险的熟人。 成交一张保单，只是经营客户的开始。要想让向你买过保险的人都变成你的客户，就要详细记录存档客户的资料，全力做好客户售后服务，让你和客户之间的关系变成朋友，甚至像亲人一样的关系。 先为客户做一个专属、独具一格的保单封套，封套上有你的联络方式等内容，把保单、名片以及客户全方位的保障计划放到保险封套中。在保单上，把保险条款特别重要的地方用彩笔标识出来。客户全方位的保障计划包括现有保单在内的全盘保障计划，同时做一个综合需求计划表，以便在交付保单时，顺便说明已实现的保障部分，及提示日后需追加的保障部分。 递送保单时，可先向客户表示祝贺，然后就保障范围和条款进行解释。在解释时，既要呈现保单的功能，也要注意提及除外责任和保全知识等。在保单解释的时候一定要再次向客户说明清楚，以免造成日后理赔纠纷，影响营销员和整个行业的形象。 讲解完保单条款后，把客户全方位的保险需求表拿出来，告诉客户哪些保障已经购足了，哪些还没有买，哪些还需要补充。简单扼要的向他解释你所推荐的及问他何种需要是最迫切的。如果客户认为还不是时候，就将这个需求表放到客户保单套里，同时自己留存一份，然后记得下次见客户——尤其是每年做例行服务保单检视时，再拿出来，和客户探讨。 解释完保单的有关问题以及客户的保障缺口后，再次强调你所能为他提供的服务。并强调，若有任何问题，可直接同你联系，联系方式在哪里等等。做出服务承诺时一定要注意：1.不要过于夸张或夸大自己的能力。2.在你力所能及且应该提供的服务范围内做出许诺。3.切记说到做到，如此才能取信于人。 要求客户提供转介绍名单是递送保单所要达到的重要目标之一，在给客户递送保单时向客户索取转介绍名单，成功的几率会很高。 保险商品是一个特殊的商品，对于客户来说，还有一个犹豫期，就是客户在购买保单后10天内，几乎不用承担什么损失就可以退保。在给客户递送完保单后，及时给客户打一个感恩电话，可以最大程度减少退保情况的发生。 |
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