个人银行账户进账多少会被查？有什么规定？

首席投资官评论员王天天：

对于个人账户进账被查，一般只和大额存单有关

两者的关系是，大额存单不一定被查，但被查的一定是大额存单

大额存单分为两种情况：

1. 完全合法来源：银行并没有明文规定多少钱会被调查，假如一个富人有50亿资产，他个人账户转进1000万，只要来源合法，绝不会有人去调查他

2. 涉及洗钱活动的进账：一个工薪阶层，月薪5000，整个人的银行账户几年没有超过1万元的转账，忽然进账100万，银行的反洗钱系统就会将他的账户列入可以名单，再由银行专门的反洗钱调查员联合公安机关来调查这个人是否有洗钱活动。、、

其中涉及到我国的法律有：《中华人民共和国反洗钱法》，《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》，《中华人民共和国中国人民银行法》

这些法律条例规定5万元以上的现金存取款以及20万元以上的转账要进行调查，但其实多数VIP私人银行业务对客户的存取款保密，像美国的百夫长黑卡，无论一次性提取多少钱都是即刻送到，并且不受监管的。

大额转账以及存取款的调查是十分必要的，反洗钱这件事是我国一个重点关注对象，国家极力打击一些非法组织非法洗钱活动，因为这种活动不仅仅触犯了法律，也对国民经济以及社会稳定造成了极其不好的影响。

所以大家大额转账或者存取款时，如果需要配合调查，作为一个遵纪守法的公民是要积极配合的。