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经常看到电影里大佬们做生意都是简单的动动手指，几百万的资金就到账了。 可是现实生活中做生意也可以如此能如此佛系吗？ 现实生活中个人银行账户进账是有额度的，超过额度银行就会审核的！ 据观察，身边确实有不少老板，对公账户开了，发票领了，但是公司的收入却转入老板自己的银行账户里。 聪明一点的老板就选择，开发票的收入走对公帐户，不开发票的收入走私人账户，所有成本费用都是有合规发票的，简直完美啊有木有！ 然而，这样的避税行为可能要倒大霉啦。 将本来应由公司收取的营业收入不经过公司的基本账户，直接转入到股东个人账户，这实际上就是逃税！股东可能构成“职务侵占罪”、“挪用资金罪”、“逃税罪”… 更何况工商总局、税务总局和中国银联早签署了“信息共享”协议，三家机关把接口共享了。 意思就是对企业说，你的各类异常交易、关联交易及相关个人账户都赤裸裸的暴露在工商税务的眼皮底下呢！ 所以呀，金税三期，没有任何银行会包庇任何企业，哪怕是自己的大客户，只要发现账户有可疑，必须上报税务。 如果银行不报，税务迟早也会查到，那性质就不一样了，银行肯定跟着遭殃！ 那么，个人银行账户进账多少会被查呢？ 2017年7月1日起施行的《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》就对大额交易有了明确的规定，创客菌在这里简单地提醒两点。 1、现金方面：个人银行账户一次性取出或存入5万以上现金（含五万），或者是当天累计存入取出5万以上现金（含五万），就会引起银行的注意，需要审核。 2、转账方面：当天单笔转账或者累计到了50万人民币（含50万）以上的话，就会激活银行的监控系统，这笔资金在转入他人账户之前会被审核。 注意避免出现以下可疑交易情况可大大减低稽查概率： （1）资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符。（2）资金收付流向与企业经营范围明显不符。 （3）相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付。 （4）长期闲置的账户原因不明地突然启用，且短期内出现大量资金收付。 （5）频繁开户、销户，且销户前发生大量资金收付 不过小伙伴们也别慌，正常经营，款项来往走公户，由专业人士按时记账报税，这些都安排妥当，那么就万事无忧啦，出问题的可能性不大。 |
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