基金销售牌照的用途及办理条件是什么？

基金销售不仅仅获得的是销售佣金，关键是高净值客户在这个金融产业链里的滞留，交叉销售和综合经营，是近年来互联网巨头们觊觎的前景。可以预见，很快在微信九宫格上会出现基金服务的入口。

财富管理领域的人士都明白一个道理，金融产品销售未来的前景不可限量。截至2017年7月底，中国公募基金资产规模历史性地攀升至10.68万亿元的高位，其中货币基金规模5.86万亿元，较2016年末4.28万亿的体量足足增长了1.58亿元。

证监会此前披露的统计数据显示，截至2016年9月，证监会发给独立基金销售机构的基金销售牌照为107张，此后基金销售牌照就停止发放了，2017年只有一张获批。目前是452家代销机构分食着10万亿公募的存量业务及未来的增长空间。

基金销售领域长期被商业银行垄断，直至目前，这种状况改观不大，工商银行2016年代理基金销售4889亿元。招商银行2014~2016年三年内的代理开放式基金销售额分别为6859亿元、6057亿元、4952亿元，对应的收入分别为28.47亿元、75.11亿元、55.39亿元。2017年上半年，招商银行代理开放式基金销售额为3219亿元，实现收入30.63亿元，分别是天天基金销售额的1倍、收入的2.52倍。

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目前在新基金销售中，五大国有银行和其他规模较大的股份制银行占了基金销售的四到五成，券商可能是两三成，第三方代销机构其实只有两成左右，这两成左右目前被几家互联网巨头瓜分，今后腾讯的加入必将剥夺商业银行和券商的领地。

拿基金销售牌照的，一方面是想从事第三方财富管理，销售公募基金或各类资产管理计划，都需要获取基金代销牌照；另一方面，利用基金代销牌照，可以较为方便地募集资金；此外，还有个别是为了买壳炒壳。

据腾知社区金融专家分析，部分机构对基金销售牌照充满了渴望。比如，京东金融、蚂蚁金服、腾讯这些平台都持有基金代销牌照。具有基金代销牌照的机构，可以销售基金、券商的资管计划。

以今年拿到基金销售牌照的腾讯为例，根据2018年1月2日中国证监会的公告显示，腾讯拿到了属于自己的基金销售牌照。

此前微信理财通上基金销售主要通过基金公司直销以及借助好买基金的通道代销两种模式。其中货币基金主要采用前者，而其他基金则通过后者。由于之前腾讯没有基金销售牌照，因此平台上销售的基金产品品种有限，用户体验较差，此后腾讯可通过10亿的微信活跃用户以及其强大的产品团队，向蚂蚁金服和天天基金在基金销售领域奋起直追了。

而近期，随着监管加强，不允许无牌照销售，机构对基金销售牌照的渴望正进一步升级。

近期对基金销售牌照影响最大的政策是互联网资管新规——3月28日，互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室下发了《关于加大通过互联网开展资产管理业务整治力度及开展验收工作的通知》(以下简称“29号文”)，这份文件影响深远，一时间金融圈子“炸了锅”，它直接给市场炒作基金销售牌照加温。

简单来说，目前互联网资管新规的核心是：一是互联网平台卖证券化类的资管产品，得有中央金融管理部门发的牌照；二是明确如无牌照销售，在法律层面定性为非法集资、非法吸收公众存款、非法发行证券等。

距离29号文的监管大限6月30日仅剩两个多月，拿到基金销售牌照成了当务之急。4月11日，广州互联网金融协会会长方颂接受记者采访时表示：“基金销售牌照本身并不是很值钱，只是现在资管新规改了，好像就一下子开始爆炒了。”

据接近监管的人士透露，对于非持牌金融机构来说，基金代销牌照已经非常难申请了，去年上海地区仅有两家拿到。业内人士据此推测，在“资管业务必须持牌”的监管要求之下，基金代销牌照价格必将随之水涨船高。

根据《证券投资基金销售管理办法(2013修订)》的规定，商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构、独立基金销售机构以及中国证监会认定的其他机构申请注册基金销售业务资格，应当具备下列条件：

（一）具有健全的治理结构、完善的内部控制和风险管理制度，并得到有效执行；

（二）财务状况良好，运作规范稳定；

（三）有与基金销售业务相适应的营业场所、安全防范设施和其他设施；

（四）有安全、高效的办理基金发售、申购和赎回等业务的技术设施，且符合中国证监会对基金销售业务信息管理平台的有关要求，基金销售业务的技术系统已与基金管理人、中国证券登记结算公司相应的技术系统进行了联网测试，测试结果符合国家规定的标准；

（五）制定了完善的资金清算流程，资金管理符合中国证监会对基金销售结算资金管理的有关要求；

（六）有评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系；

（七）制定了完善的业务流程、销售人员执业操守、应急处理措施等基金销售业务管理制度，符合中国证监会对基金销售机构内部控制的有关要求；

（八）有符合法律法规要求的反洗钱内部控制制度；

（九）中国证监会规定的其他条件。

独立基金销售机构可以专业从事基金及其他金融理财产品销售，其申请基金销售业务资格，除具备本办法第九条规定的条件外，还应当具备下列条件：

（一）为依法设立的有限责任公司、合伙企业或者符合中国证监会规定的其他形式；

（二）有符合规定的经营范围；

（三）注册资本或者出资不低于2000万元人民币，且必须为实缴货币资本；

（四）有限责任公司股东或者合伙企业合伙人符合本办法规定；

（五）没有发生已经影响或者可能影响机构正常运作的重大变更事项，或者诉讼、仲裁等其他重大事项；

（六）高级管理人员已取得基金从业资格，熟悉基金销售业务，并具备从事基金业务2年以上或者在其他金融相关机构5年以上的工作经历；

（七）取得基金从业资格的人员不少于10人。

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