|
股市的运行规律正体现了庄家与散户的运行特征。这就告诉投资者必须要大胆地面对现实，面对庄家，挑战庄家。在这场博弈战中，打败敌人的前提是要了解敌人，剖析对手的长处、短处、弱点、强项，同时，也需要寻找自身在博弈中用以攻击的资本，发现自身的长处、短处、弱点、强项，以自己的长处和强项在适当的时机、适当的地点去攻击敌人（庄家）的短处、弱点，做到知己知彼、百战百胜。 散户博弈的资本 1.资本之一：机动灵活性强 资金量小、灵活性强是散户在与庄家博弈中的最大资本。散户手中握有少量资金，想入市时随时可以买入；同样的道理，船小好调头，持有的少量筹码想出局，也比较容易实现，因为市场上总会有人接手，不愁卖不出去。散户不知道庄家持仓量多少，不知道上市公司 会出什么利空或利好信息，也不知道庄家会耍什么样的阴谋诡计，但散户却具有灵活机动、易进易出的优势。 散户进出较随意，遇到情况，几分钟内便可完成进出操作。相对庄家而言，小资金进出股市的优势是显而易见的，散户随时可以决定止赚（或止损）而出局。比如，散户在观察、辨识庄家的操作手法时，一旦识破庄家的企图，可在任何时候采取对策立即换手，或买或卖，机动性强，灵活性高。而庄家却没有这种方便，即使他愿意在低价位抛出，也不一定有那么多跟风者愿意买入。如果众多散户一齐调头，那庄家就难以承受了。 2.资本之二：资金成本 与庄家相比，散户不用支付高昂的资金成本，这是散户能与庄家抗衡的资本之二。散户的钱是自己的，一般只是拿自己闲余资金的一部分炒股，股市上贷款炒股的毕竟是少数，因此也不必负担高昂的利息费用。存款不但利息低，而且利息所得还得交税。因此，把钱投在股市上的机会成本大大降低，这也在某种程度上降低了散户的操作成本。 散户投资者往往都是个人行为，与他人无关，既不需要庞大的咨询机构，也没有必要雇佣投资顾问，投入的其他费用几乎可以忽略不计。而庄家无论是赔是赚，都得支付一笔可观的咨询费、投资顾问费，甚至借款利息费。 3.资本之三：时间成本 散户由于资金数额小，时间成本很低，几乎可以忽略不计。即使有好事的散户自己计算时间成本，那也不过是账面上的，用不着真的支付高息，更没有严格的期限要求。因为散户的钱“都是自己的”，持股时间可以自由支配。一只股票可以拿个3年，可以拿个5年，再高兴你就可以拿个50年。除了生活，没有人跟你要钱。但是，对于众多的庄家是不行的。其一，他们的资金是有成本的，利息、汇率等因素，拖得太久，对他们来讲成本就更大。其二，他们的资金是有保值增值的需求的。比如说基金，如果说一定时期内做得不太好，可能就会换人。而散户不用每个季度都要拿自己的市值去排名，哪怕你输得再多，除了你老婆，恐怕没有人管你。对于散户来说，股票套了，那就放那里吧，哪怕套得再多，只要不退市，总会回来的。对于机构，这种方法对他们肯定行不通。若是股票被套许多，那些出资人肯定会去找机构退资。这个时候就很容易出现资金链断裂。 所以，对于广大散户来讲，还拥有一个明显的优势：时间。是自己的资金让自己享受到的最自由的时间。机构就不行，熊市时，很多证券公司倒闭，很多庄家血本无归，若他们能支撑到牛市，肯定会解套赚大钱的，但是他们撑不到，他们的钱不是自己的，这些钱不会给他这些时间。  为了在股票市场中中获得成功, 投资者必须制定明确的法则并加以严格执行。 下面这些法则是根据我个人的操作经验总结而成, 只要你照此去做, 就可以成为股市赢家。 1、所用的资金量。把你的资金分成 10 等份, 永远不要冒险在任何一次交易中投入超过全部资金十分之一的数目。 2、设置止损单。 坚持在离你成交价 3 ~5 个点的位置设止损单来保护交易的安全。 3、永远不要过度交易。 这会破坏你的资金使用法则。 4、永远不要让盈利化为亏损。 当你一旦取得了3个点或更高的账面盈利时, 提高你止损单的设置点位, 这样你就不会亏本了。 5、不要逆市而动。 如果你按照股价示意图无法确定股价的走势, 就永远不要进行买进或卖出的操作。 6、对市场没把握时尽快离场, 而且在心存疑虑时也不要进场。 7、只操作交易活跃的股票。 不介入股价运行缓慢且表现呆滞的股票。 8、均摊风险。如果可能的话，把钱投到 4 只或 5 只股票上。 避免把所有的资金都捆绑在一只股票上。 9、永远不要给你的报价设限制条件, 或是固定一个买价或卖价。 应以市价进行交易。 10、没有合理的理由就不要平仓。 一路用止损单来保住你的盈利。 11、把盈余存起来。 当你在一系列交易中都获得了成功后, 将一些盈利存到你的盈余账户中，以备紧急情况或是万一股市发生恐慌性下跌时应急之用。 12、不要仅为了得到一只股票的分红送股而去买它。 13、不要试图摊薄亏损。 这是交易者可能会犯的最糟糕错误之一。 14、不要仅仅因为你失去了耐心而离场, 也不要因为你等得心焦就匆忙入市。 15、避免为了贪图小利而亏了大钱。 16、不要撤销你在交易时已经设置的止损单。 17、避免过于频繁地进场和离场。 18、就像你愿意做多买进股票那样愿意进行卖空操作。 将你的目标定在要与股票的趋势保持一致和赚钱上就可以了。 19、永远不要只是因为股价便宜才买它, 也不要仅仅因为股价高而去做空它。 20、注意不要在错误的时候采用金字塔交易法。 只有等到股票交易非常活跃, 并且突破了阻力位之后才可以追加买入量, 反之在股票跌破派发区之后才能进行追加卖出的操作。 21、挑选小盘股, 并在它一路上涨的时候用金字塔交易法做多买进, 而挑选大盘股来卖空。 22、永远不进行对冲操作。 如果你做多一只股票, 而它又开始下跌, 不要去卖空另一只股票来对冲它。 你应该以市价卖出该股并离场观望, 这次损失了, 那就静候下一次机会。 23、没有好的理由, 就永远不要在市场中改变你的立场。 在你交易股票时, 一定要有充分的理由来支持, 或者按照某个明确的计划进行操作, 而接下来, 在没有出现明确的趋势转变信号之前不要出局。 24、避免在长时间成功交易后, 或是在一个时期内连续获利后, 扩大你的交易规模。 当你决定进行股票交易时, 一定要确保不会违反这 24 条法则中的任何一条, 因为它们是关系到你的交易能否成功至关重要的保证。 当你出现亏损斩仓的时候, 回过头再来对照这些法则看一看你违反了其中的哪一条, 以后记住同样的错误不要再犯第二次。 经验和调查可以让你信服这些法则的价值所在, 遵守并研究它们会带给你正确而实用的理论, 让你在股市上取得成功。  当交易者赚了钱的时候，他就开始信任自己，感觉他的判断力很棒，所有这些成果全是靠他一个人来完成。而当他亏钱的时候，却会转变为另一种态度，他很少责备自己，或是努力为赔钱寻找借口。他会找到借口，说是发生了无法预期的事，或是如果他听了别人的忠告，就会挣到钱。他能找出很多的“如果”、很多的“要是”，以及很多的“但是”，就是想不到其实是他自己的错。这就是为什么他会一而再再而三的犯错并亏钱的原因。 投资者和交易者必须想出解救自己的办法，为他的亏损去责问自己，而不是其他人，除非他能够这样做，否则就永远也无法纠正他的缺点。毕竟是你自己的行为导致了亏钱，是你在进行买入和卖出的操作。你必须要找到其中的问题，并且去改正它。这样你才会获得成功，而在此之前你都不可能成为赢家。 交易者会赔钱的一个主要原因就是他们没有独立思考，而是让别人帮他们想问题，给他们意见，然而其他人的判断并不如他们自己的判断好。想要获得成功，你就要自己进行研究和调查。除非你从一个门外汉转变为一个思考者，并积极地去寻求知识，否则就会走所有门外汉的老路，倒在让你追加保证金的人的利斧之下，其他人只有在你自己肯帮助自己时才能帮到你，才能告诉你如何去帮助你自己。 我能告诉你这个世界上最棒的交易法则，也能告诉你判断股票走势的最佳方法，但是接下来，因为你最大的弱点，也就是人性的弱点，你还有可能会赔钱。你将不能按照这些法则来操作。你会由着期盼或恐惧的情绪，而不是根据事实进行交易。你会迟疑，也会变得不耐烦。你会太快地进行交易，或是拖太长时间才进行交易，因为你有这些人性上的弱点，于是你开始自己欺骗自己，接下来反而去责怪市场。不要忘记交易出现亏损是你自己的错误造成的，不是市场的行为，也不是股价操纵者的错。所以你要努力去遵循这些法则，不然就远离这注定会让你失败的投机。  心态的重要性 在实战操作中，也许你拥有精湛的技术、丰富的经验，但操作起来仍会感觉吃力，以及达不到预期中的效果；有些人虽没有高超的技术、渊博的知识，但拥有良好的心态，战无不胜，很多时候能够收获意外之喜。现实生活中，我们不乏看到这样的例子，很多人整天沉迷于股市，有关技术方面的书籍不知看了多少，但成效并不明显，最终惨淡收场。在此我们不是说技术不重要，术业有专攻，专业知识固然很重要，是取得成功的必要条件，但不是决定性条件。我们不能忽视心态的重要性。在华尔街流传着一句名言，市场由两种力量推动：贪婪与恐惧。这种说法不完全正确，但至少说明了贪婪和恐惧这种人的心理因素对市场的影响。股市如战场，众所周知，心理因素是实施军事谋略的基础条件之一，孙武在其流传千古的军事名著《孙子兵法》中也多次提到心理因素的重要性。股市中的博弈如同战场上的对决，本质上都是以人为主体的有意识的人类活动，股市征战，心理因素的重要性也就不言而喻了。 《孙子兵法·九变篇》有云，“故将有五危：必死，可杀也；必生，可虏也；忿速，可侮也；廉洁，可辱也；爱民，可烦也。凡此五者，将之过也，用兵之灾也。覆军杀将，必以五危，不可不察也”。 意思是说：将帅有五种性格上的弱点，抱有只知拼命死战的心理，会被杀死；抱有贪生怕死的心理，会被俘虏；性情急躁的，会因为经不起刺激，而失去理智；爱好廉洁的名声，会不能忍受羞辱；爱护民众，并且竭尽全力保护民众的，会导致过多的烦劳。所以这五种心理弱点，是将领的过错，也是用兵的灾难。军队覆没，将领牺牲，必定是由于这五种危险引起的。 上述将帅五种性格上的弱点在股市投资者身上也得到了淋漓尽致的体现。 第一种只知拼命死战的投资者很大程度上就是采取一种盲目的投资行为。在市场中绝大部分投资者几乎都存在这样的心理，这样的投资者每天沉浸在市场的波动当中，市场的每一丝波动都牵动其心弦，跟随市场忙碌了一整天，就为了能够获取几个点的利润，但很多时候结果并不会如愿，更多的是背道而驰，一整天下来不但感觉精神疲惫，还不敢面对资金账户里资产的缩水，备受精神和物质的双重打击。 市场上之所以会出现如此多的盲目投资行为，很大程度上在于投资者没有很好地认清市场的本质，股票市场本身无时无刻不处于波动之中，任何事物都处于运动变化之中，股市也不例外，涨跌现象是其自然属性，没有只涨不跌的市场，也没有不跌只涨的市场。不论日线、周线、月线、年线，还是日分时图，都处于涨跌的上下波动过程中，何必在乎一时的波动呢？很多人喜欢跟随市场而动，就是因为深陷市场的波动中，见到涨了就兴奋，不由自主地买进，跌了就害怕，久而久之就陷入了追涨杀跌的行列。 第二种性格上的弱点就是胆小输不起的心理。相信绝大部分投资者在刚入市之时都抱有在股票市场上大赚一笔的心理，认为资本市场是一个赚钱快的好地方，男女老少前仆后继地来到这个市场，初衷是美好的，但现实是残酷的。绝大部分投资者都为自己的懵懂和无知交了不少学费，很有可能至今仍处于交学费的阶段。如果带着输不起或不想输的心理来到市场，最终的结局就是你将会输得更惨。首先抱有这种心理的人一般要比别人承受更多的压力和恐惧，却不具备比别人更强的承受压力的能力，结果可想而知；同时在高压和恐惧状态下一般很难做出正确的决策，就算你具有丰富的经验也可能陷入无法正常发挥的地步，从而造成失误，导致投资失败，一旦投资失败，胆小输不起的心理将会愈演愈烈，最终形成恶性循环，输得一败涂地。 第三种性格上的弱点为缺乏忍耐心理。缺乏耐心是众多投资者共有的毛病，尤其是在我国市场还没有完全成熟的环境下，投机氛围十分浓厚，真正遵循价值投资者少之又少。从投资者平均持仓周期来看，我国投资者相比国际成熟资本市场还存在一定的差距，国际成熟资本市场的平均周期一般为一年左右，而我国投资者的平均持仓周期则只有3个月左右的时间，更甚者，很多投资者拿一两天都觉得是煎熬，投机氛围之浓厚可见一斑。对于缺乏耐心的投资者来说，其最大的特征就是死在黎明前最黑暗的那一刻，在股价沉寂的时候坚守几天，等股价快要爆发前一刻却毅然离场，市场上这样的例子举不胜举。还有一个致命之处就在于无法真正抓住一波大的行情，实现利润的最大化，一般在行情启动的初期获取蝇头小利后就急忙抛出，这种人的痛苦之处在于要么无法享受拉升时资产增值的快乐，要么快乐稍纵即逝。 第四种性格上的弱点为求全责备的心理，市场上不乏追求完美的投资者，其对自身和其他事物一般都有严格的要求，但金无足赤，人无全人，很多时候由于个人精力、时空条件的限制，很难做到完美收场。其实说白了，股票市场上求全的心理很大程度上是贪婪的表现，总想把握市场上所有的机会。市场上不乏许多这样的例子，看着别的股票风驰电掣，直线飙升，而自己的股票却步履蹒跚，蜗牛式地行走，从而毫不犹豫地弃旧从新。阶段性来说相比原来的个股确实获取了更多的利润，但一段时间以后，可能会发现曾经被自己抛弃的个股原来是一只大牛股，价格已翻了好几倍了，而此时自己的资产相比前期却没有太多的增值，于是发出感慨：要是持股不动就好了。很多时候为了追求眼前的利益虽然获得了不菲的收益，到头来却发现自己是丢了西瓜，捡了芝麻。 |
|
|
