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昨天，交易员早上起来看见石油期货，肯定以为软件出bug了，价格跌到了屏幕下头，并跌出了屏幕。做软件的估计没想到原油价格会小于0吧，程序员理解不了金融从业者的脑袋。 今天，再来吃个大瓜，前天把油价砸到-40美金的竟然是中国银行，一把亏了中行客户上百亿。 其他原油机构都提前调仓换月了，比如工行建行，美股的uso，上周都换完了，不知道为什么中行一直没换，拖到倒数第二天了才换。 一般投机交易的都会提前换，拖到最后的都是打算做实物交割的机构。中行没有交割石油的能力，却一直拖到最后，这操作就很迷，最后迫不得已开始盘中砸盘。 昨天大家伙都还在吃瓜，说怎么油价跌到-40美金，没想到亏的是中国人的钱。 结果，投资中行纸原油的客户不但本金亏完，还欠银行一倍多的本金，真他妈的。网上有一张持仓图，这人本金差不多400万，亏了900多万，还要给银行补500多万...... 中国银行的原油宝基金，要求客户“不光本金赔完，还要追加三倍赔偿”，例如买了10万，结果不仅10万没了，还要客户再赔给银行30万。这就很流氓了，中国银行在这次原油的交易中，自己犯了几个问题： 1，原油第二日就要交割了，他才在交割的前一日移仓，其他银行在前半个月前就移动到下个合约了，中国银行却在20号22点之前，没有启动移仓。 2，在4月20日22点以后不允许客户操作，不允许客户卖，21日也不允许客户操作，-37.5美元是在21日出现的，中国银行却按4/21的凌最低价结算（-37.5美元），让客户三倍赔偿，应当按照20号晚10点来结算；4/20日的22:00通知结束交易并结算，结算价78元，21号一天冻结账户，22号突然以-266结算，问题是，22号时05合约的价格已经回升到10美元啊，怎么能按这两日的价格对低点来结算？ 3，全球在最低-37.5美元价格成交的只有六千多桶，而且这个价格极快，非常迅速，就是影线的最低点，一瞬间的问题，根本是无法正常买卖的，但是中国银行却硬要按-37.5美元，来计算损失。 4，20%斩仓线成摆设，50%预警线，没收到任何预警，没有让客户追加保证金，客户是可以追加保证金的，免得被强平，但中国银行没有做，而且低于20%保证金，按规则，中国银行是要给客户强平，但中国银行没有，却要在负的数值时来计算强平价格。 中国银行的金融产品设置有缺陷，没有考虑到价格的负值，外加交割时间有问题，限制用户交，漏洞导致的用户巨亏，这是不公平的。购买银行的原油，是没杠杠的，不能用杠杆，相当于买现货，结果因为制度漏洞，导致这种无杠杠的投资，变成了巨大的杠杆，穿仓，导致客户巨亏啊，还倒欠银行很多钱。 美原油05合约4月21日是最后一个交易日，而中行原油宝4月20日展期，正巧碰到了历史上最低结算价--37.63。结果，客户等来的是赔偿银行3倍保证金。业内人士认为，中行应该按照4月20日22点停止交易的时间节点的报价11.7美元结算，而不应该按照-37.63美元结算。因为，22点之后，客户已经没有交易了。 分析称，在此事件中，中行风控方面有不可推卸的责任，最后让投资者买单，怕是说不通啊。百年大行，就应该有百年大行的担当，原油宝穿仓，却要求多头赔偿3倍保证金，中国银行产品被指设计存重大漏洞。2020年4月22日起，中国银行原油宝暂停新开仓。 |
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