一、基金品类 1、货币基金
2、债券基金
3、股票型基金
4、混合型基金
基金品类本身,并无明显高低优劣之分,不同基金有不同的适应场景和受众人群。
二、基金公司 基金公司不是我的硬性指标,不会只选一家,但是偏好必须有。
行业中优秀人才和资源,都会向实力靠前的公司靠拢。
我们要看这个公司是否专注做精品 做精品的公司会站在客户角度考虑问题注重长期收益,而非短期回报这些基金公司发行的基金,会投入大量的人力物力,因此基金口碑都很好比如睿远、兴全、中欧、东方红、易方达、富国这些公司,尤其睿远、兴全还是只看重数量,喜欢推爆款,走量 这些基金公司比较浮躁,只顾着行情好,大量发行各种基金或者主要把精力用来做营销广告,圈投资者的钱这类公司口碑差,很难做太长久三、基金的历史业绩 业绩是一只基金的“照妖镜”,一看便知
连续3~5年或连续7~8年 我的6号虽然时间短,但是主理人之前管理的兴全责任9年多,年化收益20%
①根据过往累积收益走势,分析牛市和熊市的表现; ②看七年,因为中国股市一般7年一个完整的牛熊切换; ③看五年,是因为5年前,刚好是15年股市顶峰 ④3~1年,近期市场表现
①基金的长期累积收益大于近期收益权重 ②优秀的好基金,几乎每年都会超越行业和指数基金
四、基金经理实力
看基金经理管理经验是否超过七年以上 -时间短的,参考意义不大,不确定性风险因素很多 -为什么是七年 七年基本经历一个完整的牛熊; 可以看到牛市、熊市一大段震荡期内,基金经理的应对方式;
隔三差五换公司,业绩马马虎虎的,不必考虑
绝世好基里面,基金经理的投资理念都是价值投资- -不博弈,不跟风,长期持股;风险小,长期收益高。 比方说我的一号,管理人朱少醒2014年到现在,持有国瓷材料近7年; 6号基,管理人董承非持有中国平安10多年,到现在平安还是重仓。 五、基金规模 20亿以上的
六、持有人结构
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