我们都期盼牛市,我们都惧怕熊市,可是没人能精准预测牛熊,而人类的天性就是惧怕未知,我们通过各种途径想精准找到确定股市顶底的方法,这就好比秦始皇孜孜不倦地寻找长生不老药一样,如果有人告诉你他有一套方法能精准判断股市顶底,那一定是骗子,是在收智商税。 与其寻找那些虚无缥缈、不现实的东西,不如去思考怎么能在股市不亏钱,进而不断创造超额收益,让财富稳健增值。 分享指数基金的三种投资方法,如果你真的能践行,会让你远离总是亏钱、账户总是在做过山车的怪圈,不畏牛熊,不断创造超额回报! 先简单粗暴地把三种方法分享出来,再讨论买什么指数、讨论为什么这几种指数基金最终会不断上涨。 法一:循环滚续定投法特点:不择时,不止损,达到盈利目标坚决止盈! 1、每个月拿出固定金额做指数基金定投 比如每月拿2000元,来做指数基金定投。可以月中旬投1000元,月末投1000元,以我个人偏好喜欢选每个月17日、27日作为基金定投扣款日。 2、设定止盈目标 当平均年收益达到15%时,获利了结,全部清仓! 如果一年没达到15%的盈利目标, 那么继续定投!目标变为两年达到30%的利润,达到目标获利了结,全部清仓! 如果两年没达到30%的盈利目标, 那么继续定投!目标变为三年达到45%的利润,达到目标获利了结,全部清仓! 以此推类...... 举例:假设每月投2000元,那么一年就是投入12*2000=24000元, 15%的利润目标就是24000*15%=3600元,如果达到3600元的利润,连本带利全部赎回。 把3600元利润分成36份,即每份100元,追加到每月2000元的定投上,即每月2100元重新开始新一轮定投! 如果第一年没达到3600元的盈利目标,那么就要完成两年30%的利润目标 两年共投入2000*24=48000元,止盈目标是48000*30%=14400元! 达到目标后立马获利了结,全部清仓。然后利润14400元/36=400元,追加到每月2000元的定投上,即每月2400元重新开始新一轮定投! 长此以往,你的利润会越来越厚,你每个月可以做指数基金的资金越来越多,甚至未来都不用动用自己的本金,就是利润在不断的滚动。 法二:简单粗暴的动态平衡法特点:攻守平衡,适合大钱一次性投入,动态平衡调整仓位。 具体方法: 将资金平均分成两份:50%的货币基金(可以随用随取),50%的指数型基金 当指数基金的市值上涨10%,赎回部分指数基金换成货币型基金,以达到重新的平衡。 当指数基金的市值下跌10%,赎回部分货币基金买入指数型基金,以达到重新的平衡。 举例: 假设有100万,50万买货币基金可以随用随取,50万买指数型基金。 当市场行情特别好,指数基金大涨10%,指数基金变成55万,那么赎回2.5万指数基金,买入2.5万货币基金,重新配平:总资产变为52.5万的指数基金和52.5万货币基金。比例依然是1:1 当市场行情特别差,指数基金大跌10%,指数基金变成45万,那么赎回2.5万货币基金,买入2.5万指数型基金,重新配平:总资产变为47.5万指数基金和47.5万货币基金。比例依然是1:1 这种方法能让你在指数基金越便宜的时候,越能不断的低吸,当指数基金不断大涨时又能不断的获利了结,落袋为安。我们知道A股市场大部分时间都是震荡行情,这样即使是反复震荡过山车,相当于在不断的高抛低吸,总体的资产也会慢慢增长。 法三:轻松自在的估值表买卖法首先介绍1个名词:市盈率 市盈率=公司股价/公司一年的利润,市盈率也就是你以现在的价格买,按现在公司的盈利水平,你多久能回本,比如市盈率=20,就是20年能回本,市盈率越大,股价相对越贵。 因为指数基金就代表一揽子股票,用市盈率评估指数也同样适用。 股票价格长期波动,会形成一个市盈率波动区间,我们可以分成三部分,分别是低估区、合理区、高估区。 以下图为例,是近15年、A股等权重市盈率走势图:可以看到市盈率在20——80之间波动 60—80区间可以看成价格高估区 40—60区间可以看成价格合理区 20—40区间可以看成价格低区区 数据来自于“乐咕乐股”网 值得一提的是像现在等权重市盈率是41多一点,可以看成价格合理、但是刚刚脱离便宜区。 现在网上有很多公众号、网站会分享主流指数的估值表,会帮大家按过往历史看目前是高估还是低估, 比如绿色代表低估,就是从历史看,在绿色区域属于很便宜的位置,买入比较安全。 黄色代表价格正常,可以持有,但是不要盲目追加。 红色代表价格高估,要谨慎小心,可以全部卖出或者卖出一部分。 我们可以不断低吸购买绿色的指数基金,持有变成黄色的,卖出红色的,循环往复,相当于在不断的低点买入、高点获利,长期以往可以产生复利效果,让资产获得超额回报! 截图来自“且慢”平台 使用这三种方法,需要满足一个条件这三种方法按历史业绩都能不断创造复利,让资产稳健增值,但是如果要保证方法一直有效,需要满足一个条件,就是指数跌下去,在几年之内都能涨回来。 如果指数跌下去后,再也涨不回来了那样的话这三种方法可能最后都失效了! 但是我认为真的不用担心~ 这里有这样一个大逻辑: 如果我们的经济是不断正增长的,那么中国最有竞争力、最有代表的企业大部分都是上市公司,他们的总体市值应该也是不断增长的,那么上市公司里市值最大的、行业龙头企业的市值更应该是不断增长的,企业市值越来越高、越来越值钱,那么代表他们价格的指数应该也是不断增长的。 所以我们如果选有代表性的指数,长期大趋势应该是不断上涨的! 更何况很多经济学家预测我们未来十年的GDP增速不但会正增长,而且平均增速应该在5%左右! 那么到底可以投资什么有代表性的指数呢? 这里给大家推荐几个指数,指数在精不在多,仅供参考: 沪深300指数(代表中国市值最大的300家企业,可以近似看成最有竞争力的300家上市公司。) 上证50指数(代表上海证券交易所上市的50家市值最大的企业) 深证100指数(代表深圳证券交易所上市的100家市值最大的企业) 创业板50指数(代表创业板上市的50家市值最大的企业) 科创板50指数(代表科创板上市的50家市值最大的企业) 值得一提的是科创板50指数是才出的,初学投资者不建议一次性买入,可以定投买入,科创板属于波动较大的指数基金。 沪深300指数、上证50指数波动率相对小一些 深证100指数波动相对适中 创业板50指数和科创板50指数波动率相对略高。 这里只分享三种简单有效的方法,其实可以买的各种指数特别多,可以用的组合方法也特别多,当你能深入了解、有了自己的心得后,可以创造很多有趣的组合玩法,玩转指数基金! |
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