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曾经有个同事，也是个证券经纪人，还拥有投顾资格证。 在201-2014年，在行情并不太理想的情况下，一共实现了2年6倍的股票盈利。 只不过他的原始资金只有8万，即便翻了6倍也只炒到了50万，他觉得自己启动资金太小，如果原本就有50万，已经炒到300万了。 于是，他开始铤而走险，做起了踩红线的代客操盘。 最一开始，是给客户荐股，这是一个证券投顾可以做的事情，但是荐股并不能提升自己的收入。 于是，他开始给客户晒自己的交割单，以及自己的账户盈利，以此来证明自己的水平。 因为自己是经纪人，无法炒股，所以他晒的是他操盘的老丈人账户的交割单，这让很多的客户将信将疑。 但2015年上半年的行情，实在是太配合了，他推荐的股票蹭蹭地往上涨。 这种情况下，陆陆续续有客户开始把钱给他进行打理，并且约定收益部分，进行28分账。 短短数月，他这借鸡生蛋的操作方式，就给自己带来了近百万的收益，并且从公司辞职，做起了职业的操盘手。 十几个客户的账户，让他每天忙得来不及管理，他还找过我和另一个同事，希望能和他一起操盘。 同时，他还头头是道地说着自己的交易理论，并且不停地吹嘘自己的水平。 当然，就当时而言，我们确实觉得他水平非常了得，对于行情的捕捉能力，操作的果断能力都让人倾佩。 但他急功近利的操作方式，实在是让我有些后怕。 后来，他就没有找过我们，自己去做操盘手了，再后来，就是客户来到我们营业部吵闹，我们才知道发生了什么事情。 那时候已经是2016年熔断过后，有客户找到营业部要说法，而他也不知所踪。 其实，我们都猜得到结果，因为2015年中的行情急转直下，而他的收益自然也是急转而下，到熔断后更是欠了一屁股债。 不仅自己赔了不少，给客户也赔了很多，利润全部赔光，还把亏了不少本金。 一个大妈说，40万给他操盘，3月份炒到60万，分给他4万，5月份炒到80万，又分给他4万，然后80万一路亏，最后只剩下23万，再联系已经找不到他了。 大妈觉得被骗了，以为他还在券商工作，就来公司闹事了，之后还有一个中年男子同样来反映情况，并且声称已经报案，100来万资金，被的也只剩下40多万。 由于他已经离开了营业部，而后对客户谎称还在职，代客户操盘也涉嫌违规，与客户之间只有口头协议，涉案金额超过了300万，这是有刑责的。 虽不知最后怎样了，但好好的一个人，最终因为一时的利益，自毁了前程，在我看来真的是得不偿失。 证券行业，本身就是不允自己炒股的，更不允许代客操盘，拥有资质的投资顾问可以推荐一些股票，但也不能与客户去做利益分割，都是违规的。 如果你觉得自己水平高超，大可以自己凭本事赚钱，2年6倍，再2年6倍，再2年6倍，真有这个实力，现如今6年过去，早已财富自由了。 比起自己去融资加杠杆，这种没有资质的代客操盘真的非常可怕。 说白了光心态上就有很大的问题，因为只有帮客户赚到钱了，自己才能分到钱，所以对于风险的控制会被忽略，只追求利益。 因为亏钱了，即便少亏，自己也一毛钱都没有，只能赚钱才有分成。 当出现亏损的时候，就必须要更高杠杆，更高风险地去做博弈，在短期内弥补损失，实现盈利。 显然，即便是技术再高超，在系统性熊市里，也是毫无办法的。 所以，结果早已注定，只要不懂得收手，一切都是必然发生。 而如果他真要懂得收手，当初自己炒自己的股票就行了，又何必铤而走险，他自己都知道这是违规的。 其实，任何真的有投资能力，能赚到钱的人，都不会去想着帮别人炒股的。 借鸡生蛋看似是一条捷径，实则，想要借鸡生蛋的人大多都是赌徒。 如果真的有足够的自信，自己的交易策略可以赚钱，那么加大融资杠杆做投资，岂不是赚得更多，又何必去借鸡生蛋呢。 用别人的钱，去验证自己的理论，验证成功还要分钱，验证失败拍拍屁股走人，实在是非常的可气。 如果一个人每年稳定的盈利在30%左右，10年就是13倍，20年就是190倍，虽说不是快速暴富，但也踏入了富人圈了。 所以这一切本质上都是伪命题，之所以还觉得迷茫，还要去问本金少该怎么办，就是对自己能力的一种自我质疑而已。 希望路不要走错，用自己的交易方式，持续稳定的盈利下去，赚到钱即可。 可能当年的我还不成熟，现如今想想这件事，还是很后怕的。 股票交易这个市场特别的残酷，根本做不到持续盈利，除非交易风格一直在切换。 这一点在2020和2021年的基金市场，已经得到了验证。 2020年，春风得意的基金经理们，在2021年，就一脸“迷茫”，亏得一塌糊涂。 真不是能力水平不行，而是投资风格决定了无法持续盈利。 他们的盈利模式其实没有问题，长期的投资回报率也很高，但并不是说一直可以做到稳定盈利。 股票交易市场里，暂时没有任何一种交易策略，可以说自己是稳定盈利的，即便是高频量化也是一样。 所以，当自己通过一套系统的方式，短暂地赚到钱的时候，一定不要洋洋得意，因为风险就是伴随着赚钱而来的。 那句出来混，总是要还的，一定是没错的，是真理。 股票市场也是一样，所有的投机只能靠运气来赚取，而运气帮你赚到的钱，大部分最终都还了出去。 当你有一套自认为稳定的盈利模式的时候，一定记得要问自己几个问题。 1、这套模式被验证过多少次了？成功率是多少？ 很多所谓的交易模式，其实只是幸存者的定律。 你用自己的方式，在某一种市场风格之下，操作了很多次，其中大部分都赚到了钱。 但这个所谓的很多次，其实数量并不多，样本不够全。 真正好的交易策略一定是长期的实验推出的结果。 就好像一些量化策略，是通过数据分析，模拟演示过往所有的情况，得出的结论。 就这样的交易系统模型，还都不能说是完全成熟的，更别说是自己悟出来的交易模式。 交易频率越是高，人的出错率就越是比机器人大，结果就不用再多说了。 2、自己赚的究竟是什么钱？这样的钱能不能持久赚？ 有一部分散户也非常懂得抓趋势，抓投资机会，炒作热点题材等等。 首先，这并没有错，但这个钱不一定能够长久。 当行情总体走衰，市场热点匮乏，或者热点炒作常常一日游的时候，这种交易方式就走向了末路。 想要赚长久的钱，其实就一套路，那就是赚企业成长的钱，赚业绩的钱，别无他法。 很多股民是靠碰运气赚了钱，就好像守株待兔，认为每天都会有兔子，是一个道理。 千万别把偶然性当成了必然性，长久的赚钱是需要投资逻辑的。 3、当遭遇系统性风险的时候，自己的交易模式能否规避下跌损失？ 牛市里，各式各样的交易模式都是对的，到了熊市里，各式各样的交易模式都是错的。 原因是牛市里资金充足，助推股价的上涨，前面入场的资金赚后面入场资金的钱。 到了熊市里，成了存量资金的博弈，甚至还有资金不断被抽走。 这种情况下，资金饥不择食地开始扼杀原本的队友，多杀多一旦出现，所谓的交易模型也就不复存在了。 一根阴线可以毁三观，而优秀的交易模式，可以在这种情况下发出信号，规避下跌。 一套交易模式，如果没有空仓的出发条件，一定就是有很大缺陷的。 4、这套模式在资金量小的时候适用，那么资金量大了是否适用？ 关于交易模式，还有一个很大的问题，就是关于资金量。 单从心态上说，资金量小和资金量大，就会存在差别，操作就容易变形。 而从资金量本身来说，资金越多，越容易被盯上，敌人就越多，风险就越高。 所以有很多人，操作小资金得心应手，一旦资金量大了，亏钱的概率就急剧上升。 一个好的交易模式，不论是1万块钱，还是100万，亦或者1亿资金，都得适用。 这样的交易模式，其实很少，至少短线交易中，肯定是不存在的。 5、这套模式是仅针对自己可用，还是可以通过学习方法论去复制？ 最后一条，其实就是模式的可复制性。 有一些人对于自己的交易模式说得很玄乎，需要盘感，并没有明确的信号。 说白了就是不可复制。 确实如此，如果好的交易模式可以复制，一旦批量复制后，就会开始长期赚钱。 如果大量复制，那么就会抽干市场，最终模式也会慢慢无效化。 所以，这套模式到底能走多远，做多大，多长久赚钱，是需要反复验证的。 只有能够穿越时间周期的投资模式，才是真正好的模式。 最后说说关于快速固化交易模式的方法。 一个交易员，一年多时间，拥有一套能够持续赚钱的交易系统，虽说这套交易系统可能还存在缺陷，但至少是一套交易原则了。 很多股民在交易市场里摸索了三年五年，甚至于十年以上，都还没有自己的交易模式，还在人云亦云地做着投资。 其实，交易模式是需要通过不断的实践，然后固化下来的。 有几点，对于股票投资的新人，一定要去坚持做。 1、不论交易盈亏，一定要总结。 胜不骄败不馁，每一次的交易，就是一次实战的操练。 成功的时候不要沾沾自喜，而是要总结自己成功的原因和经验。 失败的时候也不要沮丧，要多寻找自己为什么做错了，哪儿出了问题。 很多股民在投资后，没有任何总结，于是下一次交易和这一次交易完全是不一样的。 长此以往，自然是凌乱的模式，没有结果。 反复靠运气来赚钱，那在市场各路资金的抽水之下，最终亏钱。 2、在选股这件事上，一定要花点心思。 很多人输钱，其实是输在了选股上。 我们都知道，选股是交易的本质，4000多只股票中，真正有投资价值的其实并不多。 所以从源头上看，选股这件事一定要有原则。 如果选股随心所欲，那么交易思路，交易模型，交易方式，就没法固定。 通过经验，总结选股的维度，然后对股票进行筛选，才是选股的正确方式。 3、每一次交易之前，仔细思考，确保自己不犯同样的错误。 每一次交易之前，都要做仔细的思考，这里思考的是过去的成与败。 思考自己的交易模式，思考那些错误的坑，不要再次踩下去。 交易市场落子无悔，但在落子之前，可以思考的时间是非常长的。 或者说，你甚至可以选择不落子，放弃交易，这些都是权力，也是优势。 想明白了就去操作，想不明白可以继续想，反正股票市场的大门天天都开着。 4、沿着成功的路径去复制，并且不断优化。 最后就是一定要沿着成功的方法论去操作，不要擅自偏离轨道。 复制优秀的成功路径，必然可以少走弯路。 在交易途中一定会遇到坎坷，这时候就需要验证和优化。 通过成功的交易结果，去提炼成功的路径，寻找相似的股票进行复制。 每一次交易都会有差别，去糟粕保留精华，不断优化。 学会通过经验去确定自己的交易模式，越早拥有自己的交易模式，越容易赚到钱。 当然，还需要不断的学习，不停的实践，把自己的模式慢慢变得更好，更能适应各式各样的市场。 最后，一定要敬畏市场，不要有了成功的方法论就自信心爆棚，谦卑是在市场里长久存活的唯一准则。 |
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