兴业证券边维刚：财富管理是现代金融发展的新阶段

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2021年5月23日，兴业证券财富管理万里行客户活动在深圳举行，兴业证券财富管理部总经理、兴证全球基金董事边维刚带来了“洞见未来，财富自来—财富管理是现代金融发展的新阶段”的主题发言，他认为每个家庭都需要一张健康的资产负债表，财富管理是现代金融发展的历史新趋势，金融机构和投资者都应抓住财富管理“四梁八柱”性质的关键点，重视财富管理逐梦未来、成就美好生活的重要功能。兴证财富始终致力于深耕四大特色领域，探索财富管理高质量发展道路。

时代变革下，财富管理四大历史性趋势

社会经济发展新阶段，决定财富管理在现代金融服务地位凸显。在改革开放40多年来，中国社会和居民财富呈现爆发式增长，在国际国内双循环、以国内大循环为主体的大环境下，庞大的居民财富作为最重要的社会资源之一，必将在社会经济中扮演越来越重要的角色。现代金融应该从以企业传统信贷服务为主，向以大众财富管理服务转型。相应地，财富管理对于维护金融系统稳定性，促进创新增长、经济公平和绿色发展必将发挥越来越重要的作用。

资本市场发展新阶段，决定财富管理资配结构优化空间拓宽。我国资本市场经过30多年的探索已逐步走向成熟，权益投资迎来最好时代。与过去报价型固定收益时代相比，这大大打开了资产配置结构优化的空间。财富管理促使市场不断发掘优质赛道和优秀企业，不仅在发挥资本市场价格发现功能中产生了润滑剂的作用，同时为投资者分享国民经济发展成果及改革红利提供重要途径。

金融行业发展新阶段，决定财富管理促进金融成就美好生活的价值彰显。随着资管新规等的实施，推动金融市场打破刚兑，国内金融主要由财政背书转向由市场调节。在此背景下，维护资产价格稳定变得日益重要。现代金融从货币、利率、传统信贷必然向资产管理、风险定价、风险配置进化。每个家庭都需要一张健康的资产负债表，财富管理是金融服务面向大众、成就美好生活的最好承载体。

金融机构经营发展新阶段，决定财富管理成为衡量其成长性的重要指标。财富管理业务形成巨大的蓄水池，是零售金融、企业金融以及投行与资产管理部门的连结器与放大器，在金融发展新阶段其潜力与空间必然被不断深化挖掘。财富管理业务看似只是在单一业务维度上竞争于当前，但实质上则是考验综合化经营协同能力赢在未来。

乘风破浪，新发展阶段下财富管理的“四梁八柱”

立足新发展阶段，需要把握财富管理的“四梁八柱”性质的关键点，才能让财富管理真正像种树一样种下希望并落地生根。

首先，要从实体经济发展中窥见未来，推动财富管理促进社会资源优化配置。过去报价型固收理财、房地产等资产都经历了黄金时代，未来大概率是以代表企业家精神、技术进步、效率提升的优质行业和优秀公司等为底层资产的权益产品时代。高质量的财富管理要具有洞察未来的眼光，以及帮助投资者分享中国时代机遇和中国核心资产增值红利的能力。

第二，要从未来动态定价中发现规律，推动财富管理促进金融市场稳定发展。财富管理的核心是基于客户需求的收益与风险的动态匹配，其实质是对未来的不确定性进行动态定价和再平衡。财富管理有责任让投资者对所投产品的属性、风险特征有充分认知，对可能出现的结果有合理预期，以长期主义熨平市场波动。财富管理为市场引入源源不断的长钱活水，并通过策略组合、资配管理、风险控制让财富与时代共生，并以此促进金融市场稳健发展。

第三，要从专注于专业中创造价值，推动财富管理促进大众财富持续增长。金融产品数量庞大、品类广泛，衍生品和投资策略不断演化丰富，加大了投资者认知及判断的难度。财富管理不应只是大超市型的销售平台模式，必须具备以责任和专业持续引入优质管理人和优质产品的能力，并以此为客户持续创造长期价值。

第四，要从中国传统文化中吸取智慧，推动财富管理促进社会进步。优秀传统文化是中国人的根，文化自信是投资认知的重要源泉。无论道与器，没有什么比从文化的高度，更能让人们从内心深处树立正确的投资理念、建立正确的投资框架、掌握正确的投资方法，并转化为我们战胜复杂市场的内在力量。

兴证财富聚焦四大特色，探索财富管理高质量发展道路

在财富旅途中，选择专业、靠谱的财富管理机构保驾护航能起到事半功倍的效果。兴业证券践行财富管理多年，将进一步聚焦四大特色，为投资者提供高质量的财富管理服务。

以“兴于远见·智享未来”打造有特色的长期价值主张。以“远见”兴国兴业兴家，以“智慧”拥享财富未来。兴证财富将“以客户为中心”的财富管理上升到信仰的高度，努力打造兴证财富品牌以承载对于客户的回馈。兴业证券代销金融产品能力稳定在行业前十，近年财富管理客户整体体验良好，公司财富管理品牌影响力日益提升主要依赖于客户的信任。

以“全生命、陪伴式”提供有特色的财富管理服务。兴证财富围绕客户全生命周期提供陪伴式投融资一体化服务，通过提供多样化内容及行业领先的特色服务，陪伴客户坚持中长期投资，用专业研究与有温度的服务全程助力客户财富保值增值。2020年成立“兴世家.承未来”兴证财富家族办公室，围绕家族客户创富、守富、传富等个性化核心需求，为家族客户提供全方位定制化的一揽子金融服务解决方案。

以“专字当头，一顾到底，服在温度”锻造有特色的投资顾问团队。兴业证券目前具备投顾资格的人才超1600人，通过严格选拔与培训，组建了一支高水平专业化的投资顾问队伍。在2020年的新财富公募配置类前100名投顾中兴业证券占33席，取得了压倒性优势，并蝉联新财富最佳投顾团队第一名。

以“三好三化”践行有特色的精品化产品路线。在产品供应上，兴证财富于2020年正式推出“兴证心选”产品品牌，打造兼具深度与广度的高质量产品线。在产品深度上，以买方视角构建产品评价体系，遵循“好公司、好产品、好时机”为核心的产品遴选标准，以“核心化、精品化、定制化”的理念构建优质产品体系。在产品广度上，覆盖不同投资策略风格及产品品类，打造全谱系四大模块产品线，满足客户多样化资产配置需求。

“洞见未来，财富自来”。今年正值兴业证券成立三十周年，兴证财富万里行活动来到深圳这一改革开放的前沿阵地，传递财富管理作为现代金融发展新阶段的正能量，践行在时代变革中财富管理机构的历史使命，以专业和远见洞见未来、创造价值，用行动点亮中国。

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