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分享一个简单的方法，一年10%，踏踏实实，稳稳定定。 中证红利，你值得拥有。 2019年底上市的中证红利ETF，经过3年多的时间，累计涨幅超过60%，年化回报13%。 2005年上市的中证红利指数，18年间，累计涨幅433%，年化回报约9%。 如果采取定投的方式，实际年化回报还会高于9%，实现10%的稳定收益，是分分钟的。 比起学习什么擒龙战法，或者是各种战法，都来的稳妥。 中证红利指数，代表的是中国高股息的上市公司，而高股息的上市公司，一定是优质蓝筹。 如果优质蓝筹在股市里都跑不出年化10%的上涨，那么这个市场还能指望什么呢？ 很多人股民容易被市场的波动迷惑了双眼，只看到眼前的利益。 某只股票一个涨停就10%，甚至20%，认为一年赚10%似乎很容易。 但真正能做到年化10%以上的股民，其实占比不超过20%，也就是5个里面最多就1个。 稳定的年化10%，代表你已经超过80%的普通股民了。 人心不足，是这个市场里没法实现稳定盈利的最主要原因。 还有一些投资者吃过亏，就忘记了初心。 比如，在环境相对好的市场里，坚持稳健的投资方法，一年收益15%。 但是到了环境相对恶劣的市场里，一年收益可能还亏了10%。 两年下来，没能赚到两个10%，就开始动摇自己的投资理念了。 市场的波动会扰乱人心，让人怀疑自己的方式是错误的，然后做出更加错误的改变。 在牛市要多赚钱，才能应对熊市的亏损，所以要更多的进行博弈。 能赚30%，为什么要提前收手，只赚到15%，要学会在好的行情里贪婪。 不同投资策略有不同的优劣势，散户很容易陷入投资策略的混乱之中，频繁出现自我否定。 最后，来回折腾好多年，都没能摸索到稳定盈利的模式。  相比投资中证红利指数，还有一种方式更加简单，就是投资高股息的个股，诸如银行股。 就拿农业银行来说。 2022年的分红是10派2.222元，股价最低是2.7元。 那么，对应的最大股息率是8.23%。 也就是说，2.7元买入农业银行的股民，当年可以享受的分红率，就有8.23%。 这还不是重点，重点是银行每年的股息派发，其实也是会涨的。 比如，农业银行2018的派息，是10派1.739元，2019年的派息，是10派1.819元，2020年的派息，是10派1.851元，2021年的派息，是10派2.068元，2022年，成了10派2.222元。 如果按照这个派息率的潜在增长，那么再过几年，10派2.7元的时候，股息回报就将超过10%。 很多散户只注重眼下的分红，不在意公司的成长，更别提股价的上涨了。 就比如10派259元的茅台，按照现在的价格来看，分红率只有1.5%左右。 但如果是十年前买的茅台，股价130元的话，分红率就高达50%了。 一旦动态去看，你就会发现其中的奥秘。 而一切的核心，其实指向的就是一家上市公司能否稳定盈利，或者说逐步的增长。 那些说业绩没有用的技术派，虽说也有赚钱的，但能实现长期稳定盈利的并不多。 一旦遭遇市场风格切换，技术失效的时候，盈利就会大幅度坍塌，别提什么年化收益10%了。 持有高股息的个股，是在股票波动市场里，能够降低盈利波动最好的方式，没有之一。  还有一条可以减少波动，尽量稳定盈利在10%的途径，就是做指数基金ETF投资。 要实现稳定的盈利，ETF投资需要在指数选择，投资策略，控制仓位三个角度入手。 每一个维度上，都有一定的认知，把握好大方向，实现10%的年化回报并不困难。 1、指数选择。 对于有行业研究能力的投资者来说，可以根据行业的发展趋势，来进行指数的选择。 但是对于大部分的投资者来说，没有什么选择能力，那就买宽基指数就行了。 宽基指数中，如果按照成长稳定性来看，上文提到的中证红利，其实就是最好的投资标的。 但如果从弹性的角度来看，中证1000丝毫不差。 宽基指数的优势在于不需要挑选行业，总体的趋势和经济的景气度相关。 如果有特别看好的，诸如看好科创板，那就投资科创板的ETF指数。 如果再细分，看好的是芯片，那就投资芯片指数。 指数选择的方向性，根据投资者的个人偏好，如果实在没有，那就选择中证红利即可。 2、投资策略。 投资策略主要分主动管理和被动管理。 所谓的主动管理，其实就是高抛低吸的做波段行情。 也就是涨多了减仓，跌多了加仓。 至于到底哪里是涨多了，哪里是跌多了，可以根据均值理论，或者估值水位去看。 做被动管理那就更简单了，主要就是定投策略和网格策略。 说白了，只要跌了就继续买，买到账面的收益没有浮亏，然后停止。 等着上涨有利润的时候，抛出即可，把盈利收入囊中。 被动策略只适合宽基指数，因为宽基指数不太可能有系统性风险，跌多了一定会涨上去。 3、控制仓位。 最后就是仓位控制，仓位控制其实和策略有关。 相比炒股，很多散户容易时刻满仓，对于ETF的投资，讲究的就是仓位控制。 从大的面上，很容易找到高位低位，根据高低位来控制仓位。 相比个股越跌越买的加仓风险，指数ETF几乎是不存在的，估值逻辑相对有效。 只要能放弃贪婪和恐惧，利用好仓位的管理，在指数层面实现稳定盈利，是大概率的。 问题的关键在于指数的周期规律，不是恒定的，周期有长有短。 因此，控制仓位的核心，其实就是为了应对整个大周期的不确定性。 避免指数还没有进入上涨周期，账户里的可用资金就没有了，仓位管理就失败了。 只要选基，策略，仓位，这三个大方向没错，ETF投资就是相对稳健，而且能稳定盈利的。 除了个别年份的股灾，可能会导致整体下行，无法盈利。 但这部分失去的，会在行情好的年份补回来，最终依旧能够稳健的实现盈利。 |
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