省到就是赚到 ● ● ● ● ● ● ● 传统观点认为,寻找低费率(管理费、托管费、申购赎回费)基金,这是指数投资的功课。主动基金主要看主动管理能力,费率不是主要矛盾。这个观点本身并没问题。但如果有主动管理能力强,费率还低的基金,岂不成人之美? 国内公募经过20多年发展,在市场竞争日益激烈、监管层倡导等因素影响下,下调管理费、让利投资者已成大势所驱。以管理费为例,大家印象中主动管理型基金是1.5%/年,其实早就不是铁板一块了。主动管理能力强,费率还低,这样的基金不仅有,而且一大把! 我们从全市场筛选出20多只主动基金。这些基金业绩较好,但管理费都低于1.5%/年,最低仅0.5%/年。本文按股票型、偏股型、灵活配置型、打新基金、量化基金这五个类别进行整理,建议收藏。 一、 股票型基金 这类产品管理费一般处于1.5%的水平,让利时一般会调降到1%左右,像英大国企改革,管理费调降至1%,但年化收益率却超过30%。 来源:Wind,截至2023.4.25,筛选条件:成立3年以上,主动降低费率至1.2%以下或成立时就设置低于1%的费率,近3年年化收益率超过7%,规模大于1亿元 二、 偏股混合型基金 这类产品管理费一般处于1.2%-1.5%的水平,让利时一般会调降到0.8%左右,像平安新兴产业、方正富邦红利精选;也有的产品成立时就设置了较低的管理费。部分产品近3年年化收益率超过10%。 来源:Wind,,截至2023.4.25,筛选条件:成立3年以上,主动降低费率至1.2%以下或成立时就设置低于1%的费率,近3年年化收益率超过10%,规模大于2亿元 三、 灵活配置型基金 这类产品管理费一般处于1.2%-1.5%的水平,让利时一般会调降到0.8%左右,像富国新动力、易方达新收益。有些在特定渠道销售的产品,成立时就设置了较低的管理费,像易方达瑞享管理费率为0.8%,年化收益率达到29.26%。还有由打新基金转型混合型基金,像博时新收益,成立以来获得了超过翻倍收益,管理费仅为0.5%。 来源:Wind,,截至2023.4.25,筛选条件:成立3年以上,主动降低费率至0.6%以下或成立时就设置低于0.8%的费率,近3年年化收益率超过7%,规模大于1亿元 四、 打新基金 很多打新基金成立时会设定1.5%的管理费,随着打新难度提高,整体收益率下滑,降低费率就成为趋势,一般会降至0.6%左右,部分优秀的基金在较低费率下,近3年获得了7%以上的年化收益。 来源:Wind,,截至2023.4.25,筛选条件:成立3年以上,主动降低费率至1%以下或成立时就设置低于0.8%的费率,近3年年化收益率超过7%,规模大于1亿元 |
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