对标市场平均的组合来啦！“均衡优选”基金组合发布

欢迎大家扫描下面二维码一键直达“均衡优选”基金投顾组合。

众所周知，公募主动权益的平均水平已经很高了，一般用万得偏股混合型基金指数885001来观察公募基金的平均水平，该指数无论是成立以来还是近10年、5年、3年都是大幅战胜了沪深300。（数据来源：wind，截至2023-5-25）。

也就是说，只要能取得885001的收益率，长期来看收益就非常理想了。

更重要的是，885001是一个比较稳定的指数，不像买其他主动基金，你还要担心市场风格切换、基金经理离职、基金规模等问题。

以前885001一直没有对标的基金，这几年逐渐出现了一些基金组合去跟踪885001，相信大家也对这个指数有一定的了解了，这里就不再过多介绍了。

华宝证券基金投顾团队，凭借着对基金有长期的研究和投资经验，本次在对标885001的基础上，构建一个基金组合，目标在跟住885001的基础上，力争跑赢它。

经过一年多的内测，以及市场的变化，现在是一个不错的投资时点，因此今天正式向大家推出——新浪基金“均衡优选”组合。

一、“均衡优选”组合介绍

★构建思路

1、采用风格中性策略，打造一个跟踪市场平均的均衡组合，在保持对基准有较好跟踪的同时，力争通过选基获取相对基准稳定的超额收益。

2、根据市场上偏股型基金的大致风格比例，来分配组合中各种风格比例。配置的风格包括有：质量、质量成长、景气度成长、成长、质量价值、深度价值、周期反转，并用均衡、小盘和港股来弥补组合的偏离。

组合的分类方式参照这篇文章：权益基金的8大风格分类

3、根据各种风格、板块、行业的趋势强弱和估值，酌情做微小幅度的偏离，但是大部分时候不做偏离。

4、以相对收益为目标，不做仓位择时，不配置行业基金，不配置固收类基金。

5、深度研究基金经理，给他们做风格分类和横向对比，在每种投资风格中挑选该风格内看好的基金配置。

6、在每种风格中配置多只基金，叠加配置。降低单只基金的不确定性，并增强组合的风格暴露。组合持仓数一般在20只左右。

★调仓条件：

1、发现风格内更好的基金则进行调换；

2、根据市场变化酌情做风格再平衡，一年不超过4次；

3、基金基本面出现重大变化时更换

★比较基准：力争2年以上维度战胜万得偏股混合型基金指数（885001）

二、跟投需知

·本组合长期满仓权益类产品，风险较大，适合积极型投资者。

·预计最大回撤可能会超过45%，年化波动率可以会超过25%。

·本组合以相对收益为目标，可以视为一只均衡风格的基金组合。

·本组合适合定投，也适合在底部一次性配置，但是在市场高低点，需要投资者自行决定加减仓。

·适合3年以上的长期资金投资，不适合短期持有，一定要用闲钱投资，不要加杠杆。

三、组合当前情况

本组合思路成型其实已经有好几年了，经过了长时间的打磨。为了登陆新浪基金，团队又先行内测了近一年的时间。下图是在新浪基金内测的组合净值图，对比万得偏股基金指数，这个净值是扣除了投顾费后的收益，时间区间（20220614-2023-5-18）。

虽然时间不长，但是根据这段净值还是能看出，一是组合对基准的跟踪总体上比较贴近；二是组合有一定的超额收益。

目前组合的持仓是（注：仅供参考，不建议抄作业）。

截止2023-5-25，沪深300的pe为11.73，估值分位数为31.92%，当前是一个不错的建仓时刻！

四、常见问题

1、组合主理人是谁?

“均衡优选”组合由华宝证券提供基金投顾服务。

2、投顾费如何收取?

“均衡优选”组合投顾费为0.5%/年。

投顾费=持有市值*(0.5%/365)*持有天数

例：持有1万元市值的组合，一年投顾费用就是1万*(0.5%/365)*365=50元

3、组合调仓是否需要手动跟调?

不需要

当策略或投资者持仓需要被调整时，投顾机构会自动为投资者发起调仓，省心省力。投资者可以在交易记录中查看组合调仓情况。

4、赎回资金多久可以到账?

投资者发起赎回指令后，一般2-4个交易日资金分批到账(部分QDII/OFII基金除外)具体到账时间以各基金公司实际情况为准。

5、如何跟投组合