|
湖北宜昌，女子开了一家花店，通过线上平台接了一张大单，客户要求定制一款附带万元现金的品，双方沟通后，客户直接通过银行账号转账，女子很是高兴，可是隔天就有警方上门，怀疑女子帮犯罪团伙洗钱。 张女士是一家花店的老板，平时会在线上接单，为了能够扩展更多的客户，自己学会了很多摆花的技巧，还支持线上转账。
某一天，张女士接到一名男子的好友申请，对方声称要为领导定制礼品，里面要装饰万元现金，为了表示诚意，可以提前转账。 一万元的订单对于张女士来说，是一个赚钱的机会，看出男子很有诚意，于是同意了这一笔的交易，殊不知危险即将到来。 就在张女士完成交易的第二天，张女士的银行卡被冻结，询问了银行客服才知道她的账号出现问题，涉嫌有非法资金进入。 然而，男子向张女士转账一万元，张女士取现后装饰成万元现金的礼盒，对方再支付张女士的费用，这看起来并没有什么问题！ 张女士对此不理解，于是找上了民警了解，才知道这是新型的一种洗钱方式，通过和陌生人的转账，达到将涉案金额转移的目的。 得知前因后果后，张女士只能将她所知道的情况，如实告知给办案人员，办案人员强调，新型的犯罪方式正在不断更新，希望引起注意。 有人认为，线上转账交易，是很常见的方式，难怪张女士无法辨别异常，因此，办案人员就此事进行乐趣。 原来犯罪团伙会先向商户要收款方式，诱使受害者向账号打款后，让商户提现包装成其他产品，最终成功洗白。 目前，张女士已经向警方提供相关的证明，申请解冻自己的银行卡号。
1.犯罪团伙利用商户来进行犯罪，是属于违法行为，一旦犯罪团伙被抓获，将面临什么处罚？ 《刑法》第287条规定，明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等帮助，最高可处3年有期徒刑。同时构成其他犯罪的，依照处罚较重的规定定罪处罚。 在本案之中，犯罪嫌疑人先是向张女士透露要订一万元的订单，之后在陆续操作连续的犯罪情节，是属于知情人，如果单纯只是提供帮助，那么对方最高可判三年有期徒刑。 2.张女士的银行卡被冻结，向警方说明原因，是否可以解冻银行卡？ 《公安机关办理刑事案件程序规定》第35条规定：公安机关在采取查封、冻结措施后,应当及时查清案件事实,在法定期限内对涉案财物依法作出处理。经查明查封、冻结的财物确实与案件无关的,应当在三日以内解除查封、冻结。 结合本案的情况，张女士是在不知情的情况下，成为犯罪团伙的洗钱受害者，公安机关在查询的过程中，可以对张女士的银行账号进行暂时的冻结，等到排查张女士提供的情况属实，将在三天内解封。 3.在视频之中，公安机关也提醒了其他商户小心类似的情况，张女士只要证明自身没有问题，就可以解除银行卡冻结。 《公安机关办理刑事案件程序规定》第238条规定：对冻结的存款、汇款、债券、股票、基金份额等财产,经查明确实与案件无关的,应当在三日以内通知金融机构等单位解除冻结,并通知被冻结存款、汇款、债券、股票、基金份额等财产的所有人。
在本案之中，张女士可以提供双方的聊天记录和通话记录，根据实质性证据来表明自身的情况，张女士在不知情的情况下，帮助犯罪团伙洗钱，确定了并无违法所得后，可以当做是一次诈骗案例普及，避免其他商户上当受骗。 最后，诈骗团伙的违法行为越来越隐蔽，有经营店铺的人员一定要小心注意，莫名要求转账和提供一定报酬的，一经查证，都有可能涉嫌到帮信罪，构成刑事犯罪，到头来毁了自己的前途。 |
|
|
