|
投资成功的核心是复利积累，复利的关键是控制风险。 技术面上看。中国平安早已出现季线买点。但是季线买点的级别太大。出现20%以上的波动都是正常的。所以上半年我一直在中国平安上。周线级别做 T。 最近两周不仅未随大盘（汇率）下跌，反而缩量，上周四已缩量至12亿。所以决定在上周五收盘小仓位买入部分，今日早盘再次加大仓位买入，预备长期持有。 ……… 中国平安和腾讯是一拨滑梯下来的。很看好保险的商业模式，特别是在国内牌照受限制的环境下，作为中国最有实力的保险公司，虽然有一些问题，但也在转型中消化、并自我进化。 在现代社会中，保险是个很大、很赚钱的行业，这种先拿钱、后干活、甚至不用干活的商业模式，在法币时代不断高速扩充的currency总量，有限的牌照，不赚钱真难。 ……… 投资中国平安的主要逻辑： 中国保险业应该未到天花板，对比世界行业巨头，还有一定的发展空间。 2分红比例高，有较强的回馈股东的实力。从季报来看，业绩有出现拐点的信号。 4.主要风险点在于保险业务和权益投资上，但目前看主要的危险期和风险点都已经暴露过了，地产问题在股价上去年已经反应，该问题边际效益递减直到出清。再度大幅下滑的风险较低。 5.注销7000w股，维持现价在股息上今年可能达到5.7%，持股无忧。 ……… 总评： 目前受大环境影响，特别是房地产，估值较低。 （城投债和房地产的问题很大，而且一定要解决，我的观察和思考，最大可能的解决方式、方向，银行可能要承担更多责任，持有现金类资产可能受影响较大，持有硬资产的影响不大，而像中国平安这类保险公司会是受益者。） 安心收息，静待行业反转即可。 （当然。房地产的影响依然存在。在这个问题没有较好解决之前。我只是保守的把他列入确定翻倍股系列。而不是十倍股系列。这两个系列都可以参考我以前的文章。） |
|
|
