商业计划书
（参考样本）
（注：商业计划书是与投资商合作洽谈所必备之文件，参加项目洽谈会的企业请务必认真对待，并做好充分准备以增加合作的成功率，组委会望贵企业珍惜和把握此次商机，预祝您马到成功！）
[商业计划书书写内容概况]
一、项目/企业基本情况名称、成立时间、注册地区、注册资本主要股东、股份比例主营业务过去三年的销售收入、毛利润、纯利润企业地点、电话、传真、联系人主要管理者情况（姓名、性别、年龄、籍贯学历/学位、毕业院校政治面目行业从业年限主要经历和经营业绩）/服务描述（产品/服务介绍技术水平新颖性、先进性和独特性竞争优势）研究与开发（已有的技术成果及技术水平，研发队伍技术水平、竞争力及对外合作情况已经投入的研发经费及今后投入计划对研发人员的激励机制）行业及市场（行业历史与前景市场规模及增长趋势行业竞争对手及本企业竞争优势未来3年市场销售预测）营销策略（在价格、促销、建立销售网络等各方面拟采取的策略及其可操作性和有效性对销售人员的激励机制。）产品制造（生产方式生产设备质量保证成本控制）管理（机构设置员工持股劳动合同知识产权管理人事计划）融资说明（资金需求量、用途、使用计划拟出让股份投资者权利退出方式）财务预测（未来3年或5年的销售收入、利润、资产回报率等。）风险控制（项目实施可能出现的风险及拟采取的控制措施。） 单位 （签字盖章） 地址 电话 传真 电子邮件 联系人
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保密承诺
本商业计划书内容涉及本企业商业秘密，仅对有投资意向的投资者公开。本企业要求投资企业项目经理收到本商业计划书时做出以下承诺：
妥善保管本商业计划书，未经本企业同意，不得向第三方公开本商业计划书涉及的本企业的商业秘密。
项目经理签字：_______
接收日期：_______年____月____日
目录
摘要 1
第一部分企业概况 4
第二部分企业管理层 6
第三部分产品/技术/服务 9
第四部分行业及市场分析 12
第五部分技术来源及前景 14
第六部分产品/技术制造 16
第七部分营销策略 18
第八部分企业管理 20
第九部分竞争分析 22
第十部分财务计划 25
第十一部分融资计划 26
第十二部分风险分析 27
第十三部分战略分析 27
第十四部分附件 27
概况
内容主要包括：企业概况；主要经营管理人、技术负责人简介；项目涉及的产品或服务的先进性、新颖性、独特性描述；市场分析；现金流量、投资回报率等财务预测；融资计划，投资后股东构成表等。
第一部分企业概况
企业名称________________________________________成立时间____________
企业宗旨
注册资本____________________________实际到位资本____________________
其中现金________________________无形资产占股份比例____________%
注册地点_____________________________________________________________
主营业务
企业性质：国有企业、有限企业、股份有限企业、合伙企业、个人独资、外资企业等，并说明其中国有成份比例、私有成份比例和外资比例。
企业沿革：说明自企业成立以来主营业务、股权、注册资本等企业基本情形的变动，并说明这些变动的原因。
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目前企业主要股东情况：
本企业的独资、控股、参股的企业以及非法人机构的情况及比例：以图形方式表示，如。
企业目前职工情况：如：拥有员工________人，其中大专以上文化程度的有________人，占员工总数________%，大学本科以上的有_________人，占员工总数_________%，硕士学位（含中级职称）以上的有_________，占员工总数_________%，博士学位（含高级职称）以上的有_________人，占员工总数_________%；最好列表说明，如：
企业经营财务历史：列表说明
（单位：万元）
项目 本年度 前1年 前2年 前3年 销售收入 毛利润 纯利润 总资产 总负债 净资产 有形净资产
企业外部公共关系（战略支持、合作伙伴等）：
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第二部分企业管理层
董事会成员名单：
序号 职务 姓名 工作单位 联系电话 1 董事长 2 副董事长 3 董事 4 董事 5 董事 6 董事 7 董事 8 董事 9 董事
管理团队名单及简介：
董事长
姓名_____________性别_____________年龄_____________籍贯______________
学历_____________学位____________所学专业__________职称______________
毕业院校____________________户口所在地____________联系电话___________
主要经历和业绩：着重描述在本行业内的技术和管理经验和成功事例。
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总经理
姓名_____________性别_____________年龄_____________籍贯______________
学历_____________学位____________所学专业__________职称______________
毕业院校____________________户口所在地____________联系电话___________
主要经历和业绩：着重描述在本行业内的技术和管理经验和成功事例。
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技术研发负责人
姓名_____________性别_____________年龄_____________籍贯______________
学历_____________学位____________所学专业__________职称______________
毕业院校____________________户口所在地____________联系电话___________
主要经历和业绩：着重描述在本行业内的技术水平、经验和成功事例。
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产品生产负责人
姓名_____________性别_____________年龄_____________籍贯______________
学历_____________学位____________所学专业____________________________
毕业院校____________________户口所在地____________联系电话___________
主要经历和业绩：着重描述在本行业内的产品经验的成功事例。
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市场营销负责人
姓名_____________性别_____________年龄_____________籍贯______________
学历_____________学位____________所学专业____________________________
毕业院校____________________户口所在地____________联系电话___________
主要经历和业绩：着重描述在本行业内的营销经验和成功事例。
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财务负责人
姓名_____________性别_____________年龄_____________籍贯______________
学历_____________学位____________所学专业____________________________
毕业院校____________________户口所在地____________联系电话___________
主要经历和业绩：着重描述在财务、金融、筹资、投资等方面的背景、经验和业绩。
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其他重要人员
姓名_____________性别_____________年龄_____________籍贯______________
学历_____________学位____________所学专业____________________________
毕业院校____________________户口所在地____________联系电话___________
主要经历和业绩：
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外部支持（包括企业聘请的中介机构及法律顾问、投资顾问、财务顾问简介）：
律师事务所
会计师事务所
投资咨询机构
法律顾问（简介）
投资顾问（简介）
财务顾问（简介）
第三部分产品/技术/服务
企业目前所有产品清单及适用领域，简要介绍主导产品
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产品前期开发研究进展情况和现实物质基础，包括：
产品开发处于何种阶段
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产品/服务的创新之处，在国内外领先程度（提供相关证明材料）
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开发和研究的设备、条件
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产品的市场优势、包括：
专利技术说明
专利技术类型________________________________________________________
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专利技术获得情况、保护范围的相关证明文件
与国内外基地专利技术关系，是否成造成侵权行为
产品上市的周期
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产品自身的影响力或依托单位的品牌形象等
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该产品是否申请过国家有关基金资助？有无最后验收、鉴定的结论、评奖等_______
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产品/服务的开发资源与条件情况，包括：
产品开发能力的保障：
资金_____________________________________
开发队伍
技术专家
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协作开发人员
设备场地
政府许可
外协外委单位
外部技术专家
现在具备条件与目标的差距
融资到位后，对所需资源的满足程度
第四部分行业及市场分析
行业情况（行业发展历史及趋势，哪些行业的变化对产品利润、利润率影响较大，进入该行业的技术壁垒、贸易壁垒、政策限制等，行业市场前景分析与预测）__________________________________________________________________
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过去3~5年各年全行业销售总额：列明资料来源。
（万元）
年份 前5年 前4年 前3年 前2年 前1年 销售收入 销售增长率
未来3~5年各年全行业销售收入预测：列明资料来源。
（万元）
年份 第1年 第2年 第3年 第4年 第5年 销售收入
本企业与行业内五个主要竞争对手的比较：主要描述在主要销售市场中的竞争对手。
竞争对手 市场份额 竞争优势 竞争劣势
本企业
市场销售有无行业管制，企业产品进入市场的难度分析_____________________
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产品/服务的市场分析，包括：
你有哪些类型的顾客
现在及将来（何时）有多少顾客
顾客分布的地方
顾客接受产品/服务的障碍
顾客购买（使用）标准是什么
第五部分技术来源及前景
企业近年来的主要研究的技术领域和相关的技术成果及获奖状况
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企业参与制订产品或技术的行业标准和质量检测标准情况___________________
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融资项目的研发流程图：
产品开发所采用的共性技术、专有技术的相关名称，标明其中的关键技术
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风险项目技术团队简介
请说明，今后为保证产品质量、产品升级换代和保持技术先进水平，企业的开发方向、开发重点和正在开发的技术和产品________________________________
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企业现有技术开发资源以及技术储备情况_________________________________
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企业寻求技术开发依托（如大学、研究所等）情况，合作方式_______________
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企业将采取怎样的激励机制和措施，保持关键技术人员和技术队伍的稳定______
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企业未来3~5年在研发资金投入和人员投入计划（万元）
年份 第1年 第2年 第3年 第4年 第5年 资金投入 人员（个）
第六部分产品制造
具体画出生产流程图，以及从原材料到中试、到规模生产阶段的工作流程和业务内容：
产品生产制造方式（企业自建厂生产产品，还是委托生产，或其它方式，请说明原因）_____________________________________________________________
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企业自建厂情况下，购买厂房还是租用厂房，厂房面积是多少，生产面积是多少，厂房地点在哪里，交通、运输、通讯是否方便_____________________________
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现有生产设备情况（专用设备还是通用设备，先进程度如何，价值是多少，是否投保，最大生产能力是多少，能否满足企业产品销售增长的要求？）
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请说明，如果设备操作需要特殊技能的员工，如何解决这一问题_____________
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如何保证主要原材料、元器件、配件以及关键零部件等生产必须品的进货渠道的稳定性、可靠性、质量及进货周期，列出3家主要供应商名单及联系电话。
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主要供应商1__________________________________________________________
主要供应商2__________________________________________________________
主要供应商3__________________________________________________________
正常生产状态下，成品率、返修率、废品率控制在怎样的范围内，描述生产过程中产品的质量保证体系、以及关键质量检测设备_________________________
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产品成本和生产成本如何控制，有怎样的具体措施_________________________
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产品批量销售价格的制订，产品毛利润率是多少？纯利润率是多少？_________
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第七部分营销策略
请介绍你企业所针对市场，你们有何竞争优势
产品销售成本的构成及销售价格制订的依据_______________________________
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你计划采取什么策略使顾客使用、购买你的产品
如果产品已经在市场上形成了竞争优势，请说明与哪些因素有关（如成本相同但销售价格低、成本低形成销售价格优势、以及产品性能、品牌、销售渠道优于竞争对手产品，等等）______________________________________________
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在建立销售网络、销售渠道、设立代理商、分销商方面的策略与实施_________
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在广告促销、销售价格、建立销售队伍方面的策略与实施
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产品售后服务方面的策略与实施_________________________________________
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对销售队伍采取什么样的激励机制_______________________________________
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第八部分企业管理
请用图表表示企业组织结构
企业经营决策程序
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员工薪酬、福利及激励制度，是否考虑员工持股及高管人员期权
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企业是否为每位员工购买保险，请说明保险险种____________________________
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企业是否与每个雇员签订劳动用工合同___________________________________
企业是否与相关员工签订企业技术秘密和商业秘密的保密合同_______________
企业是否与掌握企业关键技术及其它重要信息的人员签订竞业禁止协议，若有，请说明协议主要内容___________________________________________________
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请说明，企业对知识产权、技术秘密和商业秘密的保护措施_________________
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企业是否通过国内外管理体系认证？
第九部分竞争分析
国内主要竞争对手情况分析，举例五家企业（请用文献支持）：
同类企业的名称、地域分布
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目前开发的同类功能产品所处的研发阶段
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产品在市场上的销售规模、销售价格等情况
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未来可能对本项目产品的威胁分析
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列举五家国外主要竞争对手产品开发情况或销售情况，与其相比贵企业的优势或
劣势（要以文献支持），包括
专利权、技术创新性、工艺水平及领先程度
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产品价格及生产成本
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财务指标
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规模大小及营业额
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市场促销策略
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第十部分财务计划
请提供：
未来3~5年项目盈亏平衡表
未来3~5年项目资产负债表
未来3~5年项目损益表
未来3~5年项目现金流量表
未来3~5年项目销售计划表
未来3~5年项目产品成本表
（第一年每个月计算现金流量，共12个月，第二年每季度计算现金流量，共四个季度，第三、四、五年每年计算现金流量，共三年）
产品形成规模销售时，毛利润率为____________%，纯利润率为____________%，并说明预测依据。
预计未来3-5年年均资产回所率%。
第十一部分融资计划
融资额
其中，投资额________________，借贷额___________________
如果有对外借贷，抵押或担保措施是什么？____
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请说明投入资金的用途和使用计划_______________________________________
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希望让投资方参股本企业或与投资方成立新企业，请说明原因_______________
_____________________________________________________________________
_____________________________________________________________________
_____________________________________________________________________
拟向投资方出让多少权益？计算依据是什么？_____________________________
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投资方可享有哪些监督和管理权力_______________________________________
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_____________________________________________________________________
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_____________________________________________________________________
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如果企业没有实现项目发展计划，企业管理层向投资方承担哪些责任？_____________________________________________________________________
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投资方以何种方式收回投资，具体方式和执行时间__________________________
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需要对投资方说明的其它情况___________________________________________
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第十二部分风险分析
说明该项目实施过程中可能遇到的风险，及其应对措施。包括：
技术_________________________________
_____________________________________________________________________
市场
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生产
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_____________________________________________________________________
财务
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_____________________________________________________________________
_____________________________________________________________________
管理
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_____________________________________________________________________
_____________________________________________________________________
政策
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其它
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第十三部分战略分析
企业战略的拟订_____________________________
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企业战略的具体实施步骤
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本项目实施计划及进度
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第十四部分附件
已有的和正在接洽的企业客户名单
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有关媒体对企业及其产品的介绍、宣传等资料
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企业需附录的其他文件
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※您在编写实业计划书的过程中，遇到问题请与我们联系。
长江经济带生产力发展论坛组织委员会
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